跨境担保：银行支持企业“走出去”的重要利器.pdf

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1、攒ra实ctic务al操Op作eration海外投资与出口信贷OVERSEASINVESTMENT＆E×POF玎CREDITS跨境担保：银行支持企业“走出去”的重要利器①中国进出口银行国际业务部周红军摘要：跨境担保对支持企业“走出去”具有独特的促进作用，可帮助企业获取并履行境外合同、获得中长期低成本资金、开展国际化经营以及管理应收账款。银行应以产品创新、联动合作、提供一揽子服务为途径，在遵守国际惯例、加强风险防范、提高运营效率的前提下，积极运用跨境担保助推企业“走出去”。关键词：跨境担保“走出去”银行路径选择在当前我国经济发展进入“新常态”

2、下，加快主要包括见索即付保函和备用信用证，分别遵循各实施“走出去”战略是我国政府应对经济全球化挑战，自的国际惯例。主动参与国际经济合作与竞争的重要决策，是解决当前的跨境担保外汇管理政策基本上实现了资当前经济结构性矛盾、转变原有经济增长模式、开本项目项下跨境担保的可兑换，即取消了所有与跨拓更广阔发展空间的需要。企业“走出去”，可以境担保相关的事前审批手续，取消了担保履约事前推动我国优势和富余产能跨出国门，促进中外产能核准以及大部分业务资格条件限制，代之以登记管合作；推动外贸结构优化升级，培育外贸竞争新优理和银行自律。这极大地改善了我国跨境投融

3、资活势；推动“一带一路”建设，落实好国家发展战略。动政策环境，促进了银行跨境担保业务发展，便利企业在“走出去”开展国际工程承包与劳务合了我国企业“走出去”。作、进出口贸易和境外投融资等跨境经营活动中，银行除提供各类贷款和结算服务外，跨境担保服务具有不可替代的独特作用。银行作为担保人所提供的跨境担保，在支持企业“走出去”中起到为中资企业的资信水平和履约根据国家#bSE管理局《跨境担保外汇管理规定》能力提供担保的作用，以消除商务合同交易对手对(汇发[2014129号)，跨境担保是指担保人向债权中资企业是否具有履约能力并按期履约的怀疑，从人书面作

4、出的、具有法律约束力的、承诺按照担保而促进跨境经贸活动的顺利进行。跨境担保按用途合同约定履行相关付款义务并可能产生资金跨境收可分为两大类一类是作为融资工具(融资性担保)，付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行用来满足企业在“走出去”过程中开展各类融资的为。在支持企业“走出去”过程中，银行通常作为需要，主要包括境外融资担保、境外发债担保、境担保人向境外受益人提供各种形式的跨境担保，以外账户透支担保、融资租赁担保、补偿贸易担保、促进或保证商务合同的顺利履行。跨境担保的形式①收稿日期．2015—6—82015~l第4期I38海外投资与出口信

5、贷OVERSEASlNvENT&EXPORTCREDf$并购融资担保等形式；另一类是作为履约工具(非相互提供各种形式的跨境担保，从而为企业“走出去”融资性担保)，用来满足企业在“走出去”过程中提供综合性、全流程的专业化金融服务方案，帮助争揽合同、执行合同以及售后服务的需要，主要包企业管理好应收账款。括投标担保、履约担保、预付款担保、承包商支付担保、质量／保修担保、分包担保、完工担保、预留金／留置金担保、关税保付担保、对外劳务合作备用金担保、提货担保、并购履约担保、并购或有负债担保、国际海事担保、国际诉讼担保等形式。开展跨境担保产品创新，满足

6、企业需求跨境担保的具体作用表现在以下几方面：跨境担保具有手段多样、产品丰富、运用灵活可帮助企业在“走出去”过程中较好地获取、等特征，银行应根据企业在“走出去”过程中的业履行境外合同／订单务需求，因地制宜、应时制宜开展业务创新。尤其境外大型基础设施项目建设或成套设备采购，是当前我国正在实施的与周边国家“互联互通”、“一通常采用招投标制度，这就需要银行为企业参与投带一路”及推动我国优势和富余产能跨出国门等战标提供投标担保，以保证其能参与竞标，中标后通略，给跨境担保业务发展与创新带来了大量机会，过提供履约担保、预付款担保、质量担保等，以保银行应积

7、极利用和发挥好跨境担保特色优势，开辟证其能顺利地履行合同。跨境担保业务自身发展新领域、新空间，满足企业“走出去”金融服务需求。可帮助企业“走出去”在当地开展经营获得融资开展银行间跨境担保业务合作，发挥联动效应企业“走出去”在当地开展经营的初期，通常资信达不到在当地银行的贷款标准，此时可利用其不同银行之间通过建立全面代理行关系，利用境内母公司资信向银行申请融资性担保(内保外各自熟悉了解自身客户的优势，加强跨境担保业务贷)，便利境外银行凭此担保为其在当地经营提供合作，发挥联动效应，支持企业“走出去”开展国融资。际化经营。一是银行间通过采用转开担

8、保或为担保加具保兑的方式，满足受益人对出具跨境担保的担可帮助企业在“走出去”过程中获得中长保人资信要求，便利商务合同的履行；二是银行间期低成本资金通过开立各类融资性担保或延期付款