非法吸收公众存款罪中抵押担保的认定.pdf

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1、i案踊例i16圜t2011文／张丹丹曾娇艳j融l065【要点提示】提供抵押担保仅是被告人非法集资的一种手段，不能因此否定他向不特定公众借款，从而扰乱正常的金融秩序、行为构成犯罪这一客观事实。被告人以抵押担保、高息吸存等不同方式．向不特定公众借款，当其行为达到法律规定的严重程度、扰乱了金融秩序，则其向不特定公众借款行为均构成非法集资行为，不能以是否提供了抵押担保来区分被告人的行为是否构成犯罪、被宁波市工商行政管理局吊销营65902．65万元．i还本金及利息【案情】业执照。18011．9535万元，余47890．69652006年6月至2008年4月期万元未归还。另查

2、明，下列房产属2006年4月被告人徐吉洪通间，被告人徐吉洪作为天谷贸易有于天谷贸易有限公司所有：宁波天过股权转让形式收购宁波天谷贸限公司的法定代表人，为收购位于谷贸易有限公司名下的房产25易有限公司，注册资金共3000万宁波市海曙区大沙泥街28号等处套，建筑面积共计16000．22平方元，其中徐吉洪出资2400万元，占的房产．用于出租给家乐福经营超米；徐吉洪名下房产21套，建筑面80％股份，公司性质为有限责任公市，承诺以月利率1．5至9分作为积共计985．31平方米；钱伟杰名司。后因宁波天谷贸易有限公司未回报，以天谷贸易有限公司名义向下房产2套，建筑面积共计51_

3、14参加年检，于2008年11月18曰安崇光、蔡海涛等75人募集资金平方米；徐雅琴名b-房产14套，建066基：案铡。盈瞄筑面积共412．49平方米：王形盈人徐吉洪具有以下酌情从轻处罚贸易有限公司直接负责的主管人名下房产7套．建筑面积共230．34的情节：1．被告人徐吉洪向本案被员，其行为已构成非法吸收公众存平方米；钱浩名下房产2套，建筑害人所借款项主要用于收购本市款罪。被告人王形盈以获取非法利面积370．46平方米。海曙区大沙泥街28号等处的房益为目的，违反国家金融管理制2006年3月至2008年5月．产，属于合法的生产经营活动。2．度，单独或伙同他人向社会不特

4、定被告人王形盈单独或伙同柳爱嫩被告人徐吉洪认罪态度好，为挽回公众非法募集资金2900余万元，(已判刑)，为获取高额息差，承诺被害人损失作出最大努力。3．起诉数额巨大．且造成被害人1200余以月利率1至3分作为回报，以个书指控徐吉洪向陈伟东借款130万元的经济损失．严重扰乱金融秩人名义向陈炯、王廷春、李德明、金万元，因陈伟东与徐吉洪于2008序，其行为构成非法吸收公众存款学光、吴国珍、王玉平、陈亚波等年3月2g曰签订了债权转让协罪。公诉机关指控两被告人的罪名za人募集资金共计人民币2945．5议，且经宁波仲裁委员会裁决确认成立。鉴于被告人徐吉洪募集资金万元，后以高息

5、出借给徐吉洪等该债权转让有效，并已进入执行阶用于扩大本单位的经营规模，目前人。被告人王形盈和柳爱嫩仅归还段，因此陈伟东的130万元借款不宁波天谷贸易有限公司被查封的被害人借款本息合计1645．85万应认定为本案犯罪数额。4．起诉书房产可以抵偿被害人部分经济损元．其余1299．65万元未归还。指控徐吉洪向程剑英、丁小平借款失，被告人徐吉洪能自愿认罪，因2000万元，系委托鄞州银行邱隘此对其可以酌情从轻处罚。被告人【审判】支行定向放贷，性质系委托贷款，王形盈能自愿认罪，可酌情从轻处属于合法的民事借贷关系，不应认罚，辩护人就此提出的辩护意见可公诉机关指控被告人徐吉洪定为

6、本案犯罪数额．但可以纳入本予以采纳。依照《中华人民共和国作为宁波天谷贸易有限公司直接案统一分配。刑法》第～百七十六条、第六十四负责的主管人员，违反国家金融管被告人王形盈对起诉书指控条，对被告人王形盈依照《中华人理制度．非法吸收公众存款，数额的犯罪事实无异议，但认为其认罪民共和国刑法》第一百七十六条第巨大；被告入王形盈违反国家金融态度好，而且会积极筹款归还被害一款、第六十四条之规定判决被告管理制度．非法吸收公众存款，数人，要求法院从轻处罚。人徐吉洪犯非法吸收公众存款罪，额巨大．其行为均构成非法吸收公被告人王形盈的辩护人对起判处有期徒刑五年．并处罚金人民众存款罪，提请

7、法院依照《中华人诉书指控的罪名及犯罪数额无异币50万元。被告人王形盈犯非法民共和国刑事诉讼法》第一百七十议，但认为王形盈与柳爱嫩共同借吸收公众存款罪，判处有期徒刑三六条之规定，依法判处。款部分，因双方约定该部分借款由年，并处罚金人民币1O万元。对各被告人徐吉洪对起诉书指控柳爱嫩负责归还。因此请法院督促被告人的违法所得予以追缴。责令的主要犯罪事实无异议，但辩称其柳爱嫩能尽早归还这些共同借款各被告人退赔被害人的经济损失。非法吸收公众存款是为了宁波天部分。被告人王形盈认罪态度好，谷贸易有限公司收购大沙泥街28能积极配合司法机关说明犯罪所【评析】号的房产，然后出租给家乐福

8、商场得去向