“科技金融发展论坛”综述-论文.pdf

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1、2O14年第1期上海金融学院学报N0．1．2014总第121期JournalofShanghaiFinanceUniversityAprNo．121¨科技金融炭展论坛"综述陈文君(上海科技金融研究院，上海201209)为促进科技与金融的有效结合，整合资源，实现理论与实务的相互促进与结合，“科技金融发展论坛”2013年12月28日在上海金融学院举行。中国银监会、上海金融学院、浦东金融管理局、交通银行苏州分行、上海科技创业中心、上海财经大学、大成律师事务所等单位的有关领导和专家出席了论坛，就科技金融概念、国内外科技金融的发展实务以及国内科技金融未来的发展方向进行了深入的探讨和交

2、流。一科技金融的概念探讨、对于科技金融的定义，学术界尚未达成一致，引用比较多的是2009年赵昌文教授在《科技金融》一书中首次提出的科技金融概念，即促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性、创新性安排，是由向科学与技术创新活动提供金融资源的政府、企业、市场、社会中介机构等各种主体及其在科技创新融资过程中的行为活动共同组成的一个体系，是国家科技创新体系和金融体系的重要组成部分。实务中通过对科技企业的划分来实现对科技金融的界定，从而回避了定义不一致的问题。金融机构和科委体系的政府部门二般对科技企业有一个界定，是否拥有专利或专有

3、技术、所属行业是否是高科技行业、企业管理人员的学历都成为衡量标准。二、科技金融模式比较科技金融模式与一国的政治经济体制有着密切联系，发达国家在科技金融的发展上也显示出了不同的特点。与会专家回顾了美、El、德三国的科技金融发展状况，并介绍了我国长三角地区的科技金融模式。(一)国外科技金融发展的历程与会专家一致认为美国、日本和德国发达国家的科技金融业态，不论是以收稿日期：2014一Ol一06作者简介：陈文君(1972一)，女，浙江余姚人，上海科技金融研究院教授。-116-“科技金融发展论坛”综述市场为主导，或是以政府为主导，其发展都离不开国家法律与政策性金融配套措施、全面的信贷

4、担保制度、较为发达的风险投资市场以及多层次资本市场的兴起。1．美国模式自1948年美国首家风险投资公司——美国研究发展公司成立至今．美国的科技金融发展体系已日渐完善，不仅形成了相对完备的法律体系和风险投资市场，在信贷担保方面，也已形成了全国、地区和社区三个层级的中小企业信用担保体系。与此同时，完善的资本市场体系也促进了科技与金融的结合，硅谷即是典型代表2．日本模式与美国模式有所不同，日本模式中，政府的主导作用更为明显。日本政府专门成立了中小企业厅，并于1999年重新修订了《中小企业法》。除此之外，还成立了面向中小企业贷款和担保的三大政策性金融机构：商工组合中央金库、中小企业

5、金融公库和国民金融公库。在多种力量的促进下，日本的硅岛、筑波科学城已成为该国科技金融发展的典型代表。3．德国模式自1957年《反对限制竞争法》的出台以及1979年资本援助计划的启动，德国将“促进中小型企业发展”定为基本国策。除依靠风险投资与资本市场外．德国的联邦和州政府都成立了担保银行，提供最高贷款金额80％的担保。目前，慕尼黑科学园、亚琛技术中心已成为典型代表。(二)我国长三角地区科技金融模式1．苏州模式“苏州模式”是在江苏中小企业融资难的大背景下应运而生的。它将科技和金融紧密结合，政府、银行、担保、保险、创投全面参与，力求形成健康的金融生态圈，为科技型中小企业提供量身定

6、制的多样化新产品，从而构建中小企业融资绿色通道。在苏州模式中，金融资源供给者依托政府科技与金融结合的创新平台，通过对创投、保险、证券、担保及其他金融机构主体等在内的金融资源进行全方位的整合创新，为科技型企业在整个生命周期中提供创新性、高效性、系统性的金融资源配置、金融产品设计和金融服务安排，以达到科技型企业对金融资源或资本需求的内生性优化，进而保障企业技术革新有效提升并推动整个高新技术产业链加速发展的一种金融业态。2．上海的科技金融4+1+1模式上海科创中心金融处朱文龙介绍了在推动科技金融试点工作的过程中，逐渐形成“4+l+1”的基本模式。构建了科技信贷、股权投资、资本市场

7、、科技保险四大功能板块，搭建了科技金融服务平台，建立了有效的组织机构和一117—“科技金融发展论坛”综述沟通机制．推动技术和资本对接。同时科创中心不断加大金融产品的创新力度．相继推出知识产权质押、科技型中小企业履约保证保险贷款、科技小巨人信用贷款、“接力1+1”贷款等多个品种。建立了由政府、银行、保险、担保等多层次风险共担的科技金融风险补偿机制。加快了科技信贷专营性服务机构的建设步伐，形成了由政策引导，创新投资、信贷、担保等互相融合的融资服务新模式。上海在搭建科技金融服务平台过程中。充分发挥了科技创业中心和孵化器的