信用社（银行）约见谈话制度

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1、信用社（银行）约见谈话制度为加强基层信用社监管，防范和化解金融风险，我社制定了《监管人员与基层信用社（负责人、信贷员）人员约见谈话制度》，现予以下发，请遵照执行。第一条　为加强基层信用社监管，防范和化解风险，根据根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《省农村信用社调查处理违反政纪案件工作程序》《省农村信用社员工违反规章制度处理暂行规定》《省农村信用员工异常行为管理办法》《省农村信用信贷业务责任追究制度》等制定本制度第二条　约见谈话是**市农村信用合作联社为加强

2、对辖内基层信用社员工及负责人的联系沟通、考核监督，以及询问、提醒、告诫、勉励等而采取的监管措施。第三条　管理人员与约见人员谈话应当做到坚持原则，态度和蔼。第四条　**市农村信用合作联社根据工作需要及现场检查、非现场检查、日常监管、举报、反映和监管部门掌握的情况，约见基层信用社（负责人、信贷员）人员对下列内容进行谈话：（一）金融政策、法律、法规掌握执行情况；（二）内控制度建设和完善情况；（三）经营管理及重大业务风险防范情况；（四）业务异常变化情况及对策；（五）对上级联社意见整改落实情况；（六）金融违法违规问题；（七）

3、群众及有关部门转来的投诉，需要查明情况的；（八）领导要求约见的；（九）信贷员贷款投放超1000万元的、累计逾期贷款超50万元、贷款累计投放低于400万元的；（十）其它需要了解有关情况的。第五条　管理人员在约见谈话前书面或电话通知被约见人，被约见人员必须按监管人员通知的时间、地点准时到位，特殊情况不能到位的，应提前书面说明情况。第六条　约见基层信用社（负责人、信贷员）人员谈话，可由理事长、主任、监事长、分管主任或有关部门经理召集，两人以上参加。（一）约见基层信用社负责人，原则上由理事长、主任、监事长、分管主任召集，有

4、关部门经理参加；（二）约见基层信用社员工（信贷员）可由理事长、主任、监事长、分管主任或有关部门经理召集。第七条　谈话应当按照下列程序进行：（一）谈话主持人确认被约见人的身份，宣布谈话制度、谈话目的，告知被约见人应当真实、完整地向管理人员说明有关情况，并对所说明的情况和作出的保证承担责任。（二）被约见人对有关情况进行说明、解释，并提供相应说明材料；（三）监管人员提问；（四）管理人员应针基层信用社（负责人、信贷员）人员不规范行为，宣讲有关的法律、法规和政策；但未经领导负责人同意，不得对行为定性问题发表意见。（五）谈话主

5、持人宣布谈话结束。谈话笔录应交谈话参加人审核无误后签字或者盖章（六）管理备忘录存入档案，作为后续监管、处罚重要依据之一。第八条　基层信用社（负责人、信贷员）人员承诺对谈话的内容负责，保证其真实性。对于故意隐瞒重大情况、弄虚作假的，一经查证属实，**市农村信用合作联社将依据有关规定对其进行行政处分，触犯刑律的，移送司法机关。第九条　基层信用社（负责人、信贷员）人员对管理人员约见谈话中提出的意见、建议必须认真落实，并以书面形式上报新民市农村信用合作联社。监管人员也可在约见谈话的基础上，对违规问题进行调查和现场检查，并根

6、据有关规定和程序作出进一步处理。第十条　本制度自公布之日起实行　　　　　　　　　　　　**市农村信用合作联社　　　　　　　　内部资料仅供参考9JWKffwvG#tYM*Jg&6a*CZ7H$dq8KqqfHVZFedswSyXTy#&QA9wkxFyeQ^!djs#XuyUP2kNXpRWXmA&UE9aQ@Gn8GK8!z89AmYWpazadNu##KN&MuWFA5uxY7JnD6YWRrWwc^vR9CpbK!zn%Mz849Gx^G89AmUE9aQ@Gn8xp$R#͑Gx^Gjqv^$UE9wE

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