财务管理课件Exce的l函数应用之财务函数.doc

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4、计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。它们为财务分析提供了极大的便利。使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。  在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：  未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。  期间数(nper)--为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付

5、款期总数。  付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。  现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数额。  利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。  类型(type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。  日计数基准类型（basis）--为日计数基准类型。Basis为0或省略代表US(NASD)30/360，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360，为3代表实际天数/365，为4代表欧洲30/360。  接下来，我们将分别举

6、例说明各种不同的财务函数的应用。在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值#NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏。操作方法为：  1、在"工具"菜单上，单击"加载宏"。  2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定"。    一、投资计算函数  投资计算函数可分为与未来值fv有关，与付款pmt有关，与现值pv有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。  1、与未来值fv有关的函数--FV、FVSCHEDULE  2、与付款pmt有关的函数--IPMT、ISPMT、PMT、PPMT  3、与现值

7、pv有关的函数--NPV、PV、XNPV  4、与复利计算有关的函数--EFFECT、NOMINAL  5、与期间数有关的函数--NPER  在投资计算函数中，笔者将重点介绍FV、NPV、PMT、PV函数。  （一）求某项投资的未来值FV  在日常工作与生活中，我们经常会遇到要计算某项投资的未来值的情况，此时利用Excel函数FV进行计算后，可以帮助我们进行一些有计划、有目的、有效益的投资。FV函