信用证交易中欺诈例外原则及其运用.pdf

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1、居月目湘与岁凌嗯窗.学习与实践19810、,一欺诈例外原则断出现我国法院干预信用证付款的案。,原其及运用例外欺诈则证信用交易中信用证支付方式是银行信誉替代商件越来越多仅中国银行一家据不完全,,,业信誉的产物已在国际贸易中发挥了统计有近势个案件涉及信用证冻结金,“。巨大作用被誉为国际商业的生命额约以别万美元”。线信用证的独立性是一项公认的原么有关立法,。则也是信用证体系赖以存在的基石然首次正式采纳欺诈例外原则的是(美,,而这一原则要求银行只处理单据和客国统一商法典》该法典在第5一l4(l)观上对开证申请人和受益人保护的不

2、平项首先肯定了信用证独立于基础合同的,,;51l:衡造成其先天不足给不法分子实施欺原则第一4(2)项又规定徐非有其。,,诈留下了可乘之机近年来国际贸易中他协议如单据在表面上符合信用证条,,不断发生的欺诈案件使上述原则受到款但某一所需单据如在实际上并不符,,巨大威胁如果固守这一原则在遇到卖合物权单据(第7一5肠节)或担保品(第,,方有欺诈行为时银行仍按单据表面上8一306节)在议付或转让时所作的保证与信用证相符即予付款不仅有悖诚信原系伪造或欺诈性的;在交易中有欺骗行,,a则而且会使买方遭受不可弥补的重大为则‘)如果承付请

3、求是由议付行或由。,损失有鉴于此一些国家的法律和判例在下述情况下取得汇票或付款请求的其,,:在承认信用证独立性的同时逐步确认他持票人所提出者按照信用证条款在,了欺诈例外原则将欺诈作为信用证神使其成为正当持票人(善意持有人)所取,,圣不可侵犯的唯一例外买方可要求法得出;在某种恰如其分的情况下使其成。,院下达禁制令阻止银行对信用证付款为正式或转让的物权单据的受让人或、,1权威判例者由担保品的善意购买人提出者开证,。11n94年美国法院在SZtej人仍须承付汇票或付款请求(b)对它的.el,,V仪lerBanki甲JH叮阮址

4、ngco案中客户(买方或申请人)而言在任何情况一“,、首次确立了信用证交易的欺诈例外原下即使他已得到客户关于欺诈伪造或”。则该案原告向印度商订购了一批猪其他缺陷的通知但在单据表面上并不明,、,鬃但卖方实际交付的是50箱垃圾废纸显时开证人出诸善意仍可承付汇票或,,,和牛毛纽约最高法院根据买方请求下付款请求但有法定管辖权的法院可发,“。,:令禁止银行付款并在判决中指出如出制止承付的禁令这表明获悉欺诈情,,,a果卖方确有欺诈行为即他所交付的货事后如属()款所列情况银行仍必须晓莉吕,,,物不仅仅是质量不好而是一文不值的付款如属

5、(b)款情形银行依诚信原则,,。垃圾而且银行在付款之前已经获悉了可自由决定是否对受益人付款如果开,,,这种欺诈行为那么让银行拒绝付款是证行付款后证实确有欺诈开证行不承。”,不为过苛的这个案例开创了法院下令担责任开证申请人须付还开证行所付。。禁止银行按信用证要求付款的先河以款项但如果开证行拒付后查明并无欺,,,后美国法院在几个案件中均以卖方欺诈行为就要对错误拒付一事负责而且。。诈为由发出了禁制令使银行信誉受损本节规定是信用证独,。近年来由于对外贸易中欺诈行为不立原则的法定例外.盆口成或氛券派触行学习与实践19叨10,,最

6、高人民法院1989年在(全国沿海隐瞒真实情况诱使对方当事人作出错骗罪还是经济合同纠纷处理的问题→、,。”个人明知自地区涉外涉港澳经济审判工作座谈会误意思表示的可以认定为欺诈行为己并无履行合同的实际能力,,纪要》中就关于冻结信用证项下货款的由上述规定可以得出欺诈行为的构成包或担保以骗取财物为目的采取欺诈,。、问题作了规定指出根据国际国内的实括主观要件和客观要件两方面手段与其他单位经济组织或个人签订,,,,践经验如有充分证据证明卖方是利用从主观上看行为人必须具有欺诈合同骗取财物数额较大的应以诈骗,,:,签订合同进行欺诈且中

7、国银行在合理的故意这种故意表现为(l)订约时受罪追究刑事责任个人有部分履行合同,,,的时间内尚未对外付款在这种情况益人对实质性事实有虚假陈述或隐瞒真的能力或担保虽经努力但由于某些,,,,,下人民法院可以根据买方的请求冻实情况前者是积极的作为后者是消原因造成不能完全履行合同的应按经,。,。结信用证项下货款在远期信用证情况极的不作为(2)在履约时受益人根本济合同纠纷处理←国营单位和集体经。,,,,不准备为履约而采取行动例如不装下如中国银行已承兑了汇票中国银运济组织不具备履行合同的能力而其,行在信用证上的责任已变为票据上的无

8、或只部分装运;在买方提出异议后不主管人员和直接责任人员以骗取财物为,。,条件付款责任人民法院就不应加以冻立即采取实质上的补救措施从客观上目的采取欺诈手段同其他单位或个人,,。,,签订合同骗取财物数额较大给对方结看行为人实施了欺诈行为并且完全、。,二欺诈的构成及性质缺乏对价表现为(l)伪造单据即假单造成严重经济损失的应按诈骗罪追究。