审慎处理“交单即接受”.pdf

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1、CHINAFOREXJUN15．2014BOCcoJn中银供应链时最终的包买商可以以善意持票人身础交易不真实，向受益人提供福费廷融份向开证行发起抗辩，或者转而向福资的银行，其权益并不优于前手，并将费廷原始经办行发起追索。最终无论受到开证行或申请人抗辩的影响。当其是开证行还是福费廷原始经办行进行将福费廷转卖后，债权的受让人直至最了付款，如果福费廷原始经办行明知终的包买商同样承接了债权的缺陷，无受益人在基础交易中存在欺诈行为，法向开证行主张权利。银行在福费廷协或明知存在抗辩事由还取得票据；或议及转卖协议中通常约定一些无追

2、索权者其未尽到对贸易背景真实性的审查例外的情形，受益人欺诈即为其中之责任而被判定为有“重大过失”，一，所以受让人必定会去追究让与人的“应知”基础交易存在欺诈，那么它责任。因此，福费廷原始经办行即使将也无法逃避其相应的过错责任。债权进行了转让，最终也将无法逃避受相信业务人员都有见过“交单即让人的追索。当然它可以继续向受益人接受(dOCuiTIentsacceptableas幅费廷与债权转让发起追素，但在当前宏观经济下行，企Presented)”或类似条款。新版在信用证交易中并不总是有票据业资金链紧张甚至断裂的情况下，银

3、行ISBP745第A19这样表述：由于参与的：国际信用证中延期付款信用恐怕难以有效行使其追索权。UCP600对其没有定义，“交单即接证没有汇票，议付信用证可以要求提受”不应在信用证中使用。如果信用证交汇票也可以不要求提交汇票，国内结论没有定义并使用了，按照国际标准银行信用证则不存在汇票的问题。综合以上关于福费廷业务风险及实务，“交单即接受”意味着可以含有当远期信用证交易中没有票据法律适用的分析，笔者得出如下几点结一份或多份规定单据的交单，只要交单参与时，开证行接受受益人交单并对论：是在信用证的效期之内，支取金额在信受

4、益人做出承付，确立了受益人的债(1)福费廷不是议付，提供福费用证可兑用金额之内，将不再根据信用权人地位，受益人的银行又以福费廷廷融资的银行不能依照信用证相关法律证或UCP600审核单据是否相符，包括的形式买断债权，成为新的债权人，主张权利。审核是否符合规定的正本或副本数量。这就形成了债权转让。债权转让适用(2)福费廷是票据贴现还是债权《合同法》。《合同法》第八十条规转让，要依据有无汇票、福费廷协议的详细分析定：“债权人转让权利应通知债务措辞等做出判断，其在不同性质下将遵ICC是不主张把“交单即接受”放人，未经通知，该

5、转让对债务人不发从不同的法律。进信用证条款中的，因为UCP600对它生效力。债务人接到债权转让通知(3)在UCP600框架之下，银行并没有解释。也正是这样，ISBP745第后，债务人对让与人的抗辩，可以向审核的是单据，而不是交易；而如果向A19条对其进行了限定分析。受让人主张。”当前我们在福费廷实客户提供贸易融资，则不仅要审核单ISBP745第A19条对该短语的意思务操作中，通知债务人的环节普遍存据，而且必须要审核交易。进行了限定：在瑕疵。我们暂且不管它是否存在瑕(4)无论是国际贸易还是国内贸(1)交单中至少须含有信

6、用证要疵，根据上述《合同法》的规定，我易，也无论交易中是否有票据，为客户提求的一份单据。们可以看到，债权的转让与票据的转供福费廷融资的银行需遵循KYC、KYB(2)在信用证效期之内提交。让不同，债务人可以向受让人主张抗的原则，对贸易背景真实性进行审滇的审(3)支取金额须在信用证的可兑辩。这也就是说，债权让与不改变债核；否则，即使将福费廷业务进行了转用金额之内。的内容，只改变债的主体，如果原债卖，也不能使其彻底摆脱风险。画如此规定，控制了信用证的时间权存在缺陷，其后手在取得该债权的敞口与金额敞口的风险。但这仍然是一同时

7、也承接了其缺陷，即使他是善意个相当危险和宽泛的表达，它意味着只的。要满足上述三个条件，开证行就得接受因此，在前述假设情况下，如基⋯⋯⋯‘著国酥单据并付款。中国外汇2014．0615审慎处理“交单即接受’’“交单即接受”或类似条款对申请人和开证行的风险是极大的，最好不要在信用证中加入此类条款。文／李鲁锋编辑／韩英彤可以理解为，如果信用证中含有份信用证规定的单据。对于“所有不符单即接受(documentsacceptableas此条款，那么只要交单没有过效期，点均接受，除了过效期和超支”来讲，presented)”或类似

8、条款，以向出口金额不超支，交一份信用证规定的任受益人甚至可以不提供任何单据，因为方传达“请尽管交单，开证行将接受含何单据，开证行将失去按照信用证或缺少单据本身也是一个不符点。尽管二有不符点的单据”的意思。UCP600审核单据是否相符的权利，只者有些区别，但是，对于开证申请人和那么，加列此类条款后，开证申能支付交单人索要的金额。当然，最终开证行来