项目实施培训材料.ppt

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1、黄石商行信息系统建设兴业银行项目组信息系统建设范围核心业务系统及辅助系统：核心系统、后督系统、支票影像系统、大小额支付系统、九通卡前置、中间业务平台监管类：1104及金融统计系统管理类：反洗钱报送系统对公信贷管理系统零售信贷管理系统财务管理系统商业汇票管理系统信息系统建设整体架构信息系统建设整体架构各系统的业务流程、技术架构、软硬件部署基本参照兴业银行模式进行复制后进行客户化、标准化建设。系统功能简要介绍核心业务系统核心系统具有高度整合性和以客户为中心的特点，其业务品种涵盖了银行中后台的所有业务功能。实现本外币一体化，

2、执行新会计科目。根据新《金融企业会计制度》和有关法规，提高会计信息披露质量。引进先进技术体系。强化设计的层次化、模块化，系统具有良好的扩展性，为客户提供7×24小时服务。操作风险控制，灵活支持综合柜员制和分柜制。事权划分，事中控制。核心业务系统使用部门：清算中心（计财部）（机构号101）营业部（机构号601）支行营业网点（机构号6XX）资金营运中心（机构号103）资产保全部（机构号105）全国支票影像系统系统上线后，支票影像改为直联模式。提入提出业务都在支票影像系统操作。影像系统联动核心记账，通过小额支付系统发送报文，

3、不需要在核心系统手工发起。在核心系统中只需做查询即可。后督系统：作为一个相对独立的子系统纳入本外币核心业务系统。（一）采用以人工审票为主、录入核对为辅，对会计核算依据和核算结果进行有重点复审核验的监督模式。（二）实行流水监督，不进行副本账形式的监督，即不再对分户账、总账的余额、积数及总账的平衡关系进行监督。后督系统：（三）只监督柜面业务，即前台柜员所做的业务，对ATM、POS以及系统自动计息、批量转账等非柜面业务不进行监督。（四）对差错的查询查复由系统发送，有利后督中心督促前台及时整改反馈，缩短信息传递流程，提高了事后

4、监督差错处理时效。使用部门：后督机构（机构号778）管理类系统-商业汇票管理系统用于贴现或转贴现业务，录入商业汇票票面要素，同时系统生成台帐。使用部门：贴现：信贷经理转贴现：资金营运中心注意：该系统只进行录入和简单复核，贴现审批通过对公信贷管理系统走流程。管理类系统-对公信贷管理系统功能包括：客户管理、资信等级评估、信贷业务申请审批管理、贷后管理、补录业务、资产保全管理、综合统计查询、档案管理等。使用部门：全体信贷经理总行信用审批、公司业务部门资产保全部资金营运中心管理类系统-对公信贷管理系统注意：1、原有的纸质审批流

5、程仍要保留，并要与系统流程保持一致。2、对公信贷管理系统与核心业务系统之间会进行校验和交互，因此，业务流程上也需要互相配合。管理类系统-对公信贷管理系统例如，存在保证金的，必须先在信贷系统操作，打印“保证金下柜通知书”后交会计部门进行处理。没有下柜通知书，会计部门在核心系统中无法操作。相应的，会计部门存完保证金后，也要向信贷部门出具回执，否则信贷部门无法进行后续的审批流程。管理类系统-零售信贷管理系统功能包括：客户管理、合作商管理、贷款申请业务管理、授信额度业务管理、贷后变更、贷后管理、查询打印、档案管理等。使用部门：

6、个私部全体信贷经理资产保全部管理类系统-零售信贷管理系统零售信贷管理系统与对公信贷管理系统的不同之处在于，不只进行个人贷款的管理和审批，还负责贷款的核算。除了卡授信贷款，个人贷款的核算都在零售信贷管理系统进行。会计部门在核心系统进行对公贷款和个人贷款的相关操作，会有明显的区别。个人贷款都是联动个贷系统返回相应信息，需要手工录入的内容很少。为保证系统上线后存量信贷业务能正常操作，在项目实施阶段，需要进行存量数据补录。目前对公信贷系统补录工作已经开展，零售信贷系统补录也将近期开展。补录工作牵扯到上线后业务的连续性，因此，希

7、望得到相关部门的充分重视。管理类系统-反洗钱系统功能包括：系统管理、信息维护、参数设置、我的预警、人工预警、交易补录、交易查询、案例查询、案例处理、内部报表、工作督办、报送管理等。各营业网点每天查看系统，是否需要数据补录。补录后数据汇总到总行后，由总行统一上报人行。使用部门：总行反洗钱管理部门、各营业网点管理类系统-财务管理系统核心业务系统是全行财务和业务的核算系统，而财务管理系统是全行财务的辅助核算和成本管理系统。财务管理系统所有凭证制单必须在两套系统相关状态一致时方可进行，财务管理系统记帐分录实时向核心系统传递，并

8、在核心系统记帐成功后方可记帐成功。管理类系统-财务管理系统使用部门：计财部、总行机关、各支行费用报销的制单、登记辅助账由支行和各部门负责录入，审批、记账等由总行计财部完成。费用记账通过联机接口自动传入相应的机构中（核心）。总部通过费用预算对支行进行控制。核心系统机构分工清算中心（计财）--101机构负责大、小额支付业务对人行资金清