小贷公司2010规章制度.doc

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1、第一章公司治理结构及各岗位职责第一节公司治理结构1.1.1公司致力于建立良好的公司治理架构，严格遵守国家法律法规，自觉接受监管，把各项业务经营建立在可持续、稳定、健康发展的基础上，以充分保障股东的权益。1.1.2公司设立执行董事，由股东会推举产生执行董事；执行董事是公司的法人代表，行使有关股东会职责；执行董事代表股东对公司进行日常管理控制；设立监事为内部监督层；设立总经理和副总经理为公司最高经营管理层；设市场营销部、风险控制部、综合管理部、会计结算部四个职能部门负责具体业务经办。公司组织结构图如下：股东会执行董事总经理副总经理会计结算部综合管理部风险控制部市

2、场营销部第二节各岗位职责1.2.1股东会职责：1.负责召集股东大会，并向股东大会报告工作。2.执行股东大会决议。3.决定本公司的经营计划和投资方案。第104页共104页4.制订本公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。5.制订本公司增加或者减少注册资本方案。6.拟定本公司重大收购、回购本公司股票或者合并、分立和解散方案。7.在股东大会授权范围内，决定本公司的风险投资、资产抵押及其他担保事项。8.决定本公司内部管理机构的设置。9.聘任或者解聘本公司总经理；根据总经理的提名，聘任或者解聘本公司副总经理及各部门负责人，并决定其报酬事项和奖惩事

3、项。10.制订本公司的基本管理制度。11.制订本章程的修改方案。12.管理本公司信息披露事项。13.向股东大会提请聘请或者更换为本公司审计的会计师事务所。14.听取本公司总经理的工作汇报并检查总经理工作。15.法律、法规或本章程规定，以及股东大会授予的其他职权。16.制定公司基本治理制度和基本授权制度和大额贷款权限，建立审查和决策程序。1.2.2执行董事职责：1.主持股东大会和召集、主持股东会会议。2.督促、检查股东会决议的执行。3.签署本公司股权证书。4.签署股东会重要文件和其他应当由本公司法定代表人签署的其他文件。5.行使法定代表人的职权。6.在发生特大

4、自然灾害等不可抗力的紧急情况下，对本公司事务行使符合法律规定和本公司利益的特别处置权，并在事后向本公司股东会报告。7.股东会授予的其他职权。1.2.3总经理职责：1.主持公司的日常经营管理，并向股东会报告工作。2.组织实施股东会决议、公司年度计划和投资方案。3.组织制订公司的发展规划、年度经营计划并负责实施。4.拟订公司内部管理机构设置方案。5.制订公司各项规章制度，建立健全以内部规章制度、经营风险控制系统、贷款审批系统等第104页共104页为主要内容的内部控制制度。6.提请股东会聘任或解聘副总经理、总经理助理及部门正职。7.聘任或解聘除应由股东会聘任或解聘

5、以外的其他管理人员。8.制订公司薪酬制度，并建立薪酬与公司效益和员工个人业绩相联系激励约束机制，决定公司员工的聘用和解聘。9.授权高级管理层成员、内部职能部门负责人从事经营活动。10.提议召开股东会临时会议。11.因超出股东会授权范围或违反法律、法规和章程作出经营决策，致使公司遭受严重损失的，需负赔偿责任，并由股东会罢免。12.建立向股东会定期报告制度，及时、准确、完整地报告有关公司经营业绩、重要合同、关联交易、财务状况和风险状况以及经营前景。13.本公司规定和股东会授予的其他职权。1.2.4市场营销部职能及各岗位职责：1.2.4.1市场营销部职能：1.执行

6、金融法律法规，遵守公司各项规章制度；及时、认真学习国家金融法律法规和公司相关规章制度。2.负责拟定公司业务发展战略和营销策略，提出公司业务年度发展目标，负责公司贷款业务的组织、开展和管理，贯彻执行公司制定的有关政策、业务制度管理办法，并制定本部门相应的实施细则及考核办法。3.负责组织研究客户和市场需求，提出开发业务产品建议，通过各种方式营销和服务客户，加强客户维护管理。4.负责客户经理的培训、考核和管理，组织建立客户信息和数据的搜集、记录和更新。5.完成公司下达的年度目标任务。6.负责贷款客户的贷后管理以及不良贷款的清收和管理，协助做好贷款五级分类工作。1.

7、2.4.2市场营销部经理岗位职责：1.执行金融法律法规，遵守公司各项规章制度;及时、认真学习国家金融法律法规和公司相关规章制度。要求熟悉《银行法》、《贷款通则》、《担保法》、《物权法》及公司有关贷款方面的文件。掌握各类贷款的操作方法、审批流程。2.服从总经理的工作安排，负责贷款第104页共104页业务的管理，指导、带领和帮助客户经理开展工作，拓展业务；负责业务产品的开发、宣传、策划、培训、辅导、营销等工作，做好相关业务的调研、报表统计和考核工作。3.对客户经理提交的贷款事项提出初步审查意见，对首笔贷款必须有50%以上进行实地调查。4.协助客户经理落实贷款决策

8、意见，对贷款业务审批的相关决策意见和要求要协助客户经