基金大类风险划分说明

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1、基金大类风险划分说明晨星根据现有的基金分类体系将基金的大类风险程度分为五类，每类风险对应的基金类型如下：¾高风险：股票型、激进配置型¾偏高风险：标准混合型¾中等风险：保守混合型¾偏低风险：激进债券型、普通债券型、保本型¾低风险：货币市场基金、短债基金基金大类风险匹配关系根据客户风险等级以及基金风险类别，晨星为各风险承受能力的投资人匹配了其适宜投资的基金产品类型（原则遵循高风险承受能力的投资人配置风险等级高的基金产品，相反风险承受能力低的投资人配置风险等级低的基金产品）。晨星分类大类风险激进型积极型稳健型保守型安益型股票型基金高风险√××××激进配置型基金高风险√××××标准混

2、合型基金偏高风险√√×××保守混合型基金中等风险√√√××激进债券型基金偏低风险√√√√×普通债券基金偏低风险√√√√×保本基金偏低风险√√√√×短债基金低风险√√√√√货币市场基金低风险√√√√√1晨星分类方法说明晨星根据投资组合的数据，对该基金的资产构成（包括现金、股票、债券和其他资产）进行分析，并统计最近三年各项资产的平均分布比例。在基金季报披露后，晨星定期进行分类检测；如果分类发生变动，随之基金的大类风险也可能相应变化。晨星分类基金大类风险晨星分类说明主要投资于股票类资产的基金。一般地，其股票类投资占资产净值股票型基金的比例≥70%；且其股票投资占资产比例的下限不低于

3、60%。高风险投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金激进配置型基金和债券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比例≥70%。投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金标准混合型基金偏高风险和债券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比例<70%。其固定收益类资产占资产净值的比例<50%。投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金保守混合型基金中等风险和债券型基金的分类标准；其固定收益类资产占资产净值的比例≥50%。主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%，纯股激进债券型基金票投资占资产净值的比例不超过

4、20%；其股票类资产占资产净值的比例≥5%。主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%，纯股偏低风险普通债券型基金票投资占资产净值的比例不超过20%；其股票类资产占资产净值的比例<5%，且不符合短债基金的分类标准。基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有保本基金期限后，为投资人提供本金或收益的保障。短债基金仅投资于固定收益类金融工具的基金，且组合久期不超过3年。低风险主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、央货币市场基金行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等。2