投保实务-PPT文档资料.ppt

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1、投保实务课程大纲ü投保概念1认识投保所需的特殊资料2如何快捷通过核保3投保概念指投保人（即客户）与保险人（即保险公司）订立保险合同，并按照保险合同支付保险费的过程。包括要约与承诺两个阶段。课程大纲投保概念1认识投保所需的特殊资料2如何快捷通过核保3ü特殊人群主要包括无正常稳定职业/无稳定收入者60岁以上者孕、产妇非本地居民华侨、外籍、港澳台人士涉及诉讼、触犯法律且丧失人身自由者可保利益较特殊的人群特殊资料主要包括《特殊业余爱好及运动问卷》《出国人员问卷》（个人）《残疾问卷》《婴幼儿健康状况补充问卷》特殊要求主要包括生存调查体检课程大纲投保概念1认识投保所需的特殊资料2如何快捷通过核保3ü规范

2、填写投保单投保单填写需完整、正确险种名称、保险金额保险期间、交费期间保险费、交费方式年金领取年龄、方式，红利领取方式告知事项要注意(1/3)身高体重的告知年收入的告知有投保人责任的险种需填写投保人健康告知吸烟、饮酒史的告知驾驶车型的告知是否参加潜水、攀岩、漂流等危险运动或有此类嗜好是否计划两年内出国告知事项要注意(2/3)如有患病及诊疗病史，需提供有关的病历、出院小结、手术病历、病理结果等。特别是曾做过一些侵入性检查的，需提供检查的结果、诊断报告。完美的投保单是需要提供完整的投保单证资料及有关病历资料。告知事项要注意(3/3)投保人故意不履行如实告知义务的，保险公司对于保险合同解除前发生的保

3、险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险公司对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费。