把控真实贸易流.pdf

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1、中国外汇20140715况下，很容易被货主收买，与货把控真实贸易流主合谋，肆意践踏银行的利益。如果本末倒置，为了追求套利而进行所谓的贸易活动，这种“仓储业的‘门槛’非常低，即便在保税区仓库，要注册贸易活动是银行必须防范的。银行开展贸易融资业务，把握仓储企业也很简单。有些企业没真实的贸易流是核心。有场地，只要租借场地就可以注文／查忠民编辑／韩英彤册。”中国仓储协会保税仓储分会的有关人员介绍说，“大宗商品重复质押一般都是贸易商与仓库经营者共谋而为，由仓库为客户‘打掩护’：在银行或相关机构拿到仓单前来查验时，小仓库中国的银行业在过去的十年里，不融资项下，

2、进出口商一般的手法包的业主往往会配合贸易商客户提断创新和发展贸易融资产品与服括：(1)虚构基础交易获得融资；供虚假证明。”务：从传统信用证项下的打包贷(2)以一份贸易合同及相关单据在今年以来，中国物流金融协款、议付与贴现及进口押汇，发展不同银行重复融资；(3)特别创造会的物流金融服务平台、上海钢到托收、汇款和银行保函项下的各出游离于实体经济之外的贸易流进联的动产质押平台、东方钢铁的种贸易融资产品；从仅以融资为目行融资。其中第三种情形更具有隐电子交易平台等的推出，就是希的议付或贴现，演绎到兼顾融资与蔽性与欺骗性。进出口企业这种以望打造一个具有公信力的

3、平台，转嫁风险的福费廷与风险参与；从套利为目的微观贸易行为，在宏观全程控制存货动产交易过程，通在资产负债表内核算的进口押汇，层面也有所反映，主要是虚增了贸过交易部门、仓储部门、资金部逐步创新了进口代付、保付加签融易规模，导致中国进出口贸易数据门的分工协作和互相制约，实现资和远证即付(远期信用证即期付自2012年以来大幅震荡，月度波幅对资金的划拨、存货的存储和出款UPAS)等产品；从着眼于贸易极大，已无规律可循。此外，2013入库等关键环节的有效监管。对流某一环节的融资产品与服务，发年中国货物贸易量居全球之首，也于提供融资的银行而言，在谁都展到供应链

4、融资与结构性贸易融有这一因素的推动作用。可以提供仓储的情况下，对物流资，及至目前一些银行正在积极探通过分析以套利为目的的贸和仓储企业进行业务资质的认定索的大宗商品贸易融资。这些贸易易融资的运作方式不难看出，这种和审核、对准入准出严格把关，融资产品与服务的发展、创新，不类型的贸易融资已经背离了贸易融显然是非常重要的。同样，银行仅满足了我国进出口商拓展国际贸资的本质。从本质上看，贸易融资也应该也一定会找到避免虚假贸易的资金需求，而且有效地帮助进是银行以贸易流为核心向进出口商易的办法，并积极践行。出口商防范了国际贸易中的国家风提供的资金融通与信用便利。没

5、有整一整，更健康，青岛港事险、银行风险、利率与汇率风险真实的贸易背景，没有贸易流向现件亦当如此。国等，也改善了进出口商和银行自身金流的转换，贸易融资就失去了第的资产负债表的结构。一性还款来源。企业在进出口贸易在过去的两年里，受美联储活动中通过汇率及／或利率衍生产量化宽松货币政策和人民币单向升品规避汇率及／或利率风险，由此值预期的影响，在商品贸易项下，甚至产生一些额外利润，这是正常与利率及汇率衍生产品相结合的贸的商业行为；但是如果本末倒置，易融资发展迅速，但也出现了过度为了追求套利而进行所谓的贸易活⋯⋯摧著亚顿溱酉酥亚专篆杠杆化的趋势。在这种套利性贸

6、易动，那么这种贸易活动是银行必须29FinancePractic—e金融实务防范的。交易的真实性。关联公司之间的贸下三方面：易在金额与价格、货权控制、结算一是贸易融资产品的创新必须从严核实贸易背景真实性方式与单据要求等方面，往往会安围绕贸易流这一核心环节，这是设银行在开展贸易融资业务中，排得非常灵活。其中转口贸易是关计或创新贸易融资产品的基础。贸把握真实的贸易流是核心。实务中，联公司之间经常使用的贸易模式。易融资产品的业务流程、风险控制银行客户经理可以从以下七个方面判转口贸易虽然涉及很多进出口企环节以及所需要的单据或合同必须断、核实贸易背景的真卖陛

7、：业，但相关的基础交易和贸易单据紧紧扣住三个关键点：(1)如何一是加强对进出口企业的KYC仅仅指向一个贸易流。．对此，银行核实贸易流；(2)如何保证贸易(了解客户)基础工作和尽职调客户经理在审核贸易背景时要有清流转换成现金流；(3)如何控制查。银行客户经理一定要通过各种晰的分析，厘清这些交易对手之间现金流。渠道搜集多方面信息(包括现场的逻辑关系，这样才能有效地控制二是银行应当加强业务操作与调查、第三方咨询及反洗钱核查贸易融资的主要风险点。管理的核心系统建设，应当确保每一等)，全面了解客户的股东背景、五是要定期分析企业在海关、个贸易融资产品不仅能够在

8、银行系统生产经营的历史与现状、面临的挑外汇局及税务局等机构的申报数中进行操作与核算，而且能够在管理战与机会、未来发展战略与