监管文件学习心得.doc

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1、监管文件学习心得根据江苏银监局办公室下发的《关于开展农村中小金融机构监管政策执行专项整治活动的通知》的要求，为切实贯彻执行“监管政策执行专项整治活动”相关具体要求，做好自查自纠工作，总行合规管理部特别召开了“监管政策执行专项整治”专题会议。会议结束后，我又针对银监局十二项文件要求和监管部门、省联社近年来下发的各项制度文件中禁止性规定、关键风险点、防范措施等内容和其他部门负责人进行了重点交流学习，通过这次学习交流，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的

2、基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保各项工作健康快速发展。一、遵守法规、建全内控近年来，银监会和江苏银监局出台了多项监管政策、风险提示和通报，但从近几年金融系统发生的经济案件来看，部分机构和人员的合规意识依然薄弱，有令不行、有禁不止现象时有发生，对金融机构的稳健和持续发展产生不良影响。我们应该吸取教训，严格遵守国家法律、法规、规章和规范性文件的相关规定，认真执行银监会和江苏银监局出台的监管政策、风险提示和通报，健

3、全并严格执行相应风险管理制度和内部操作规程。不断完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程在规章制度的约束之内进行。一、狠抓落实、严格问责再好再全的制度，不执行都是空话。要狠抓制度执行的严肃性，坚决扭转普遍违规、法不责众和惯性违规诱致姑息迁就的问题。各监管部门的各项现场检查，都要从其内部控制制度入手。对于内控存在重大漏洞、因内控失效造成重大损失和包庇纵容内部

4、违规的，都要严格问责，提高违规成本。通过上述工作，督促各部门、每个员工始终把防范风险作为发展金融业务的生命线，切实强化业务的全面风险管理，大力推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质量和效率。二、加强管理、提升理念要切实提高内控和风险管理水平，进一步加强印章、密码、授权和对账管理，严防案件和操作风险。强化内部员工约束，对信贷、财务、会计等重点岗位员工行为要予以高度关注。同时，加强员工教育，加大责任追究力度，督促增强自律意识，责任意识和合规意识。