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时间:2020-04-02
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1、监管文件学习心得根据江苏银监局办公室下发的《关于开展农村中小金融机构监管政策执行专项整治活动的通知》的要求,为切实贯彻执行“监管政策执行专项整治活动”相关具体要求,做好自查自纠工作,总行合规管理部特别召开了“监管政策执行专项整治”专题会议。会议结束后,我又针对银监局十二项文件要求和监管部门、省联社近年来下发的各项制度文件中禁止性规定、关键风险点、防范措施等内容和其他部门负责人进行了重点交流学习,通过这次学习交流,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的
2、基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保各项工作健康快速发展。一、遵守法规、建全内控近年来,银监会和江苏银监局出台了多项监管政策、风险提示和通报,但从近几年金融系统发生的经济案件来看,部分机构和人员的合规意识依然薄弱,有令不行、有禁不止现象时有发生,对金融机构的稳健和持续发展产生不良影响。我们应该吸取教训,严格遵守国家法律、法规、规章和规范性文件的相关规定,认真执行银监会和江苏银监局出台的监管政策、风险提示和通报,健
3、全并严格执行相应风险管理制度和内部操作规程。不断完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程在规章制度的约束之内进行。一、狠抓落实、严格问责再好再全的制度,不执行都是空话。要狠抓制度执行的严肃性,坚决扭转普遍违规、法不责众和惯性违规诱致姑息迁就的问题。各监管部门的各项现场检查,都要从其内部控制制度入手。对于内控存在重大漏洞、因内控失效造成重大损失和包庇纵容内部
4、违规的,都要严格问责,提高违规成本。通过上述工作,督促各部门、每个员工始终把防范风险作为发展金融业务的生命线,切实强化业务的全面风险管理,大力推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设,显著提高业务发展的质量和效率。二、加强管理、提升理念要切实提高内控和风险管理水平,进一步加强印章、密码、授权和对账管理,严防案件和操作风险。强化内部员工约束,对信贷、财务、会计等重点岗位员工行为要予以高度关注。同时,加强员工教育,加大责任追究力度,督促增强自律意识,责任意识和合规意识。
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