投资理财分析——课件.ppt

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1、投资理财知识讲座主讲人：郭胜阳引言简述如下，当人的寿命迈向60岁、80岁、150岁时，每个人都应问自己：*我的健康用什么去保障？*当我法定退休后漫长而高品质的生活费用哪里来？*我所面临的人身风险用什么方法去化解？*所有上述问题其实只有一条途径可以解决——家庭财务让家庭财务透过投资通向财务自由！财务自由就是指：自由地支配钱，而不被经济所困故事之一：一个村庄缺水，村里的长者对外签订了两份送水合同，一个签约者叫王三，立刻行动，买了两个大铅桶，每日奔波于一里以外的湖泊与村庄之间：另一个人叫李德，订了合同后就此消失，六个月后，他带了一个

2、工程队和一笔资金回到村庄，花了一年时间修筑了一条从湖泊通往村庄的大容量不锈钢管道，李德不但开发一个使水流向村庄的项目，而且还打通了一个使钱流向自己钱包的管道。从此以后，李德幸福地活着，而王三在他的余生还是陷在了“永久”的财务问题中——失业与贫困。理念篇什么是投资？证券公司的投资决策人在决策投资时，是在工作，而不是在投资；当银行家在评估项目和贷款时是工作也不是投资，因为那只是他领薪水的工作；而真正意义的投资恰恰不需要你每天出勤，而只需要你将钱变为会自己去生钱的时候，才是真正意义上的投资。俗称让钱去生钱，并源源不断地为你生钱理念篇真

3、正意义的投资用别人的钱为你赚钱用别人的时间为你赚钱用别人的智慧为你赚钱理念篇理念篇当你懂得这样做时——才是真正领会了工作与投资的区别。你最好问自己我现在是在工作，还是在投资？如果我只会工作领薪，那你一定还要学会投资。因为投资并不需要你付出和工作一样的时间。更重要的在于，当你象工作一样出勤去投资时，一旦你不出勤你的投资收入便会停止——那你还是没有学会投资。理念篇只有投资是可以同时和其他三方兼容的：你既可以是一个雇员，又同时是一个投资人：你既可以是一个老板，又同时是投资人：你既可以是个自由职业者，又同时是投资人。这样无论何时你都会有

4、两份收入来支撑你的家庭财务！理念篇改变你的投资观念——也许就改变了你的一生尽管世界还是同样的世界，但你的人生已经注入不同的内容——你的结局一定与众不同。家庭收入的来源——自测一般家庭收入分为投资收益和工作薪金两大部分，从中美家庭收入比例看财商的差异：国家工资收入比例投资收入比例美国50%50%中国98%2%所谓投资收益，指你的房租，银行利息，证券方面（股票、国债、基金）收益，收藏品买卖，房地产买卖收益、汇率、其他（遗产、亲友馈赠）……。家庭收入的来源——自测你要自己做一张表格计算一下你的薪金收入占了你的家庭收入的比例是多少？▲（

5、自己月工资————————+爱人月工资———————）*12=————（A）▲其他投资收入——————————（B）▲薪水收入投资收入比：A/（A+B）*100%=——————————100%当你薪金收入比：建议阅读《富爸爸——财务自由之路》。⑴≥90%投资有问题⑵≤50%理财很优秀⑶≤30%理财高手理念篇什么叫投资理财？资理财又叫财富管理，财富管理是个人理财业务的发展趋势，是金融机构为优质客户提供现金、证券、保险、信贷、投资管理以及税务、财务计划、退休、遗产信托等一揽子金融服务。理念篇根据客户评估情况，为家庭或个人精心设计各种

6、财富管理方案和研发适合不同人生阶段需求的财富管理产品与服务，帮助其建立健康的家庭或个人财务，通过稳健的财富管理，实现财富不断增值的目标。投资理财的定义：怎么使您的计划成功？→计划目标→理财实例→初步行动→财政支持目前市场上通常的几种投资选项比较→银行存款→股票→基金→国债→期货→保险→赌博→房地产假设投资100,000元人民币投资选项年收益率(%)每年资本收益(元)五年总资本收益(元)风险银行存款2%2,00010,000负利率股票5%5,00025,000高基金3%3,00015,000中国债2.5%2,50012,500低期

7、货10%10,00050,000高赌博-100%—100%0—100,000极大保险3%3,00015,000低房地产5%16,50082,500安全平稳财务杠杆原理小大按30%首付比例=首付99,000元；即资产总额为330,000元年增长率5%＝每年资本收益16,500元；投资回报＝16.6%123456789101112131415161718192021222324252627282930（年）10000009000008000007000006000005000004000003000001000000通过地产创造的财

8、富传统的储蓄方式投资管理式基金房地产投资与其他投资比较购买地产市场价值为什么房地产价格会上涨？→国内的移民潮→国外的移民潮→地点，地点，地点→教育＋交通的便利→通货膨胀→经济增长→供求关系→政府政策的不断改变→收入的提高→人民币的升值房产图别墅商业办公