毕马威-2016年度上市银行业绩速览-40页

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1、2016年度上市银行业绩速览2017年5月《2016年度上市银行业绩速览》(简称“本刊”)是由毕马威发布的面向中国银行业的业绩分析刊物。本刊拟通过汇总展示在A股及H股上市的全部37家银行2016年度业绩，来帮助本刊读者研究分析中国银行业在过去一年中行业整体的环境变化和发展的趋势。我们希望利用我们的专业经验，对您了解中国银行业的目前运行状况有所帮助。如果您希望获取更多信息，欢迎随时与我们联系。概览2016年，中国全年国内生产总值较上年增长6.7%。中国经济缓利润增速平稳加快中趋稳、稳中向好，经济运行在合理区间，发展质量和效益不断根据中国银监会公布的统计数

2、据，中国商业银行2016年度实提高。在“新常态”下，中国经济发展速度变化、结构优化和动能现平均利润增长3.5%，增速较上年提高1.1个百分点，平均净息转换的特征更加明显。差为2.22%，较上年下降0.32个百分点。本刊所展示的37家上市货币政策保持审慎和稳健，为供给侧结构性改革营造了适宜的银行同期平均利润增长率为3.65%，增速较上年增加0.80个百货币金融环境。2016年末，中国广义货币余额同比增长11.3%，分点，其中国有大型商业银行增速为1.46%，较上年增加0.77个增速较上年末减少2.0个百分点，而全年贷款余额增长12.8%，百分点；股份制商

3、业银行为4.66%，较上年增加0.03个百分点；增速较上年降低0.6个百分点，同时存款余额增长11.3%，增速其他银行为13.71%，较上年上升0.73个百分点。37家上市银行较上年降低1.1个百分点。银行体系流动性合理，货币信贷和社2016年度平均净息差为2.27%，较上年下降0.30个百分点。随会融资规模平稳较快增长，全年整体利率水平低位运行。着我国利率市场化的深入开展，在审慎和稳健的货币政策引导下，上市银行积极调整业务结构，保持了稳定的盈利能力和利业务规模稳步增长润平稳、持续增长。根据中国银行业监督管理委员会(“中国银监会”)公布的统计资本充足水

4、平趋紧数据，2016年末，中国商业银行资产总额为人民币175.9万亿元。本年度中国人民银行宏观审慎评估体系(MPA)影响尚未完全显根据中国银监会公布的统计数据，2016年末，中国商业银行平均现，银行资产规模仍保持较为稳定的增速，商业银行资产规模核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率分别为仍同比增长16.6%，增速较上年增加1.0个百分点。本刊所展示10.75%、11.25%以及13.28%，较上年末分别下降0.16、0.06以及的37家上市银行中，同期总资产增长率为13.90%，其中国有大0.17个百分点。本刊所展示的37家上市银行2016年

5、末核心一级资型商业银行为10.81%，股份制商业银行为18.16%，其他银行为本充足率、一级资本充足率以及资本充足率分别9.98%、10.38%19.58%。资产结构中，贷款类资产占比为40.15%，较上年末减少以及12.62%，较上年末分别下降0.32、0.14以及0.06个百分点，业1.28个百分点；相应的投资类资产占总资产的比重进一步上升。务发展所带来的资本压力持续显现。商业银行需通过发行优先商业银行资产规模保持稳步扩张。股、可转债和二级资本债等都多种途径持续补充资本金。数据来源：各银行2016年及2015年年报及相关招股说明书信息，毕马威中国研

6、究注1：以上总资产规模及净利润规模为各类别银行的合计数据注2：以上增速为各类别银行的平均数据注3：国有大型商业银行包括工商银行、建设银行、农业银行、中国银行和交通银行；股份制商业银行包括兴业银行、招商银行、中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、平安银行、华夏银行和浙商银行；其他银行包括邮储银行、北京银行、上海银行、江苏银行、南京银行、盛京银行、宁波银行、重庆农商行、徽商银行、杭州银行、天津银行、锦州银行、哈尔滨银行、重庆银行、贵阳银行、郑州银行、青岛银行、九台农商行、常熟银行、无锡银行、江阴银行、张家港行和吴江银行，下同©2017毕马威华振会计师事务

7、所(特殊普通合伙)—中国合伙制会计师事务所，是与瑞士实体—毕马威国际合作组织2016年度上市银行业绩速览1(“毕马威国际”)相关联的独立成员所网络中的成员。版权所有，不得转载。概览（续）信贷风险暴露放缓根据中国银监会公布的统计数据，2016年末，中国商业银行平但是，商业银行逾期90天以上贷款与不良贷款比率仍较高。均不良率为1.74%，较上年末上升0.07个百分点，增速较上年度在本刊所展示的37家上市银行中，于2016年末该比率均值为下降0.35个百分点。而本刊所展示的37家上市银行同期平均不117.85%，超过100%。银行信贷风险的消化仍面临较大的挑

8、战。良率为1.49%，较上年末上升0.13个百分点，增速较上年度下降在贷款拨备方面，根据中国银