关于建立合规监测机制的建议.doc

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1、关于建立合规监测机制的建议各位领导：合规管理部自2008年下半年成立，从制度入手，通过开展“合规建设年”活动，采取合规培训、合规宣传、合规督办、合规自查、合规检查等手段，不断推进合规工作。目前，已经建立了合规管理的制度体系，及由总公司合规管理部、分公司合规管理部、合规管理岗组成的组织机构。合规管理部通过一次次专项活动，不断探索推进合规工作，使“合规”观念深入人心。在合规工作取得成绩的同时，合规管理工作方法仍然单一，工作机制没有建立，合规督察缺乏连续性和计划性，已经开展的工作构成了一个由一些独立的合规工作组成

2、的集合，不成体系，存在很多问题。一是事前防范违规事件发生的能力不够，事中无法及时发现违规行为。公司在建章立制后，缺少对规章制度执行情况的监督，合规管理的触角尚未深入每个业务环节，缺少在违规事件发生前控制、发生时发现的手段，只能在违规行为发生后受到监管机构处罚，给公司造成实际损失后，督办违规事件的整改工作。二是对经营情况缺少合规评价的能力。首先是缺少合规评价的意识，对合规评价的重要性认识不足，不想主动开展合规评价工作；其次是缺少合规评价的办法，包括评价的内容、评价手段、评价方式等；最重要的是缺少日常业务监测工

3、作，对违规案例和业务行为检视的频度、数量不够，不具备主动发现违规事件的能力，缺少合规评价的基础。为了解决以上问题，建议建立合规监测的常态机制。希望能够通过半年左右的试运行，逐步完善监测办法，制定统一的监测检查底稿，规范监测情况报告结构，合规监测办法如下：一'目的通过加强对业务行为的监测，形成对违规人员的威慑，有效减少违规行为，对发现的违规行为及时处理，减少经济损失，降低监管处罚风险。二'基本原则以业务抽查为合规监测的主要手段，以分公司为中心，一年为周期，核心业务系统数据为基础，各分公司每月抽查所辖一个或多个

4、机构的部分或全部业务完成情况，被监测的机构随机产生，每个周期内分公司至少对所辖机构巡检一遍，监测内容要覆盖全部险种的所有业务节点，方法包括但不限于业务系统数据检查和现场检查。监测结果纳入机构与个人年终考核。三'监测内容监测内容包括：农业保险、机动车辆保险、财产保险、中介业务、财务管理、产品管理、单证管理、人力资源管理、工号管理、印章使用管理等方面工作情况，是否符合监管规定，公司规章制度要求。四'监测要求以监测当月发生的业务数据为主。监测系统数据前与监测过程中不通知被监测机构。监测要有详细记录，包括被监测机构

5、当期业务量，检查业务占当期业务的比例，检查过的业务流水号，监测情况评价（优、良、差），违规情况概述等；现场检查要有底稿、当事人要签字确认。监测数量不少于被监测机构当期该项业务量的1%。五'监测机构和人员合规监测工作的责任部门是分公司合规管理工作责任部门，责任人是分公司分管合规工作的经理室成员，分公司合规管理工作责任部门负责人是分公司合规监测工作联系人。分公司合规管理工作责任部门在该项工作的职责：1.制定或汇总分公司的监测计划；2.实施或组织实施分公司的监测工作；3.撰写监测报告并按时报告总公司合规管理部。分

6、公司要明确具体工作人员，人员简历报备总公司合规管理部，人员简历包括姓名、工号、所属部门、岗位或职务、联系方式（座机、手机、邮箱地址等）、入职时间、相关工作经验情况介绍等（建议参考人力资源部简历格式）。工作人员要熟悉系统操作，学习相关管理制度，系统操作权限由总公司统一授权。分公司合规监测工作人员如有工作变动，要提前通知总公司合规管理部并重新报备工作人员简历。六、监测计划各分公司要制定年度监测计划，计划要分解到月，每月确立监测重点，列明监测内容相关的法律、制度依据。实施监测前要按照监测计划熟悉相关的业务系统及法

7、律、制度依据。全年监测计划要做到监测内容覆盖全部险种的所有业务节点。监测计划可印发各分支机构，计划不允许包含计划监测的机构名，每月的被监测机构随机产生。七、监测报告监测报告内容应当包括但不限于：监测的基本情况（监测方式、监测结果，附监测明细），监测情况分析，合规评价或者整改建议，监测过程中如发现公司制度存在不适用的情况，要在整改建议中详细说明。发现《合规风险报告制度》中列明的重大违规行为，按照该制度规定上报。八'报告时间监测周期为公历年度，即从每年的1月1日0时0点0分起至当年12月31日24时止。各分公司

8、向总公司合规管理部报告监测结果的频度为:月报和不定期报。总公司合规管理部可以根据管理需要，改变报送频度。报送时间为：月报为下月的前5个工作日内；不定期报告按照总公司合规管理部规定的时间报送。九、监测工作的监督与管理监测工作是防止违规行为发生的重要手段，是合规管理人员的重要职责，监测报告内容务必真实，保证报告时间。总公司将对各分公司业务数据监测情况进行抽查，如有合规管理人员发现违规行为后瞒报、迟报，工作不尽职，甚至