西方私人银行发展.ppt

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1、二、西方私人银行的飞速发展著名私人银行机构与部门著名私人银行的业务规模著名私人银行的盈利水平著名私人银行推荐私人银行的主要竞争力1从业机构部门瑞士银行私人财富管理汇丰银行私人银行德意志银行私人财富管理花旗银行私人银行法国巴黎银行私人银行美林证券私人银行瑞士信贷私人银行法国兴业银行私人财富管理2国际主要私人银行的业务规模3过去几年美国私人银行业务年均盈利增长13%，远高于一般的零售银行业务。在位居英国《银行家》杂志“全球1000家大银行”排行榜前100名银行的收入构成中，私人银行业务收入近年来的占比一般为6%～15%，并且呈逐年上升态势。国际主要私人银行的盈利水平4全球著名私人银行代表5

2、国际私人银行的主要竞争力专业人才团队产品平台系统支持组织体系6主要竞争力之:人才策略私人银行家的智慧与魅力--”德”(得体的为人处事)与”智”(知识+信息)专家团队的专业支持--CFA,CPA,律师,税务专家等的通力合作其他资源的共享和互补--机构内部VS外部7人才策略:挽留与激励机制私人银行家的资历与能力成正比合理的人才挽留与激励机制是关键例如:CIBC(加拿大帝国商业银行)--可观的基本工资+与客户资产总量挂钩的职效奖励--每年与业绩挂钩的股权奖励(三年内分期生效)--几乎为零的离职率8主要竞争力之:产品平台个性化解决方案--产品为个性化解决方案服务--根据客户个体需求差异而量身定

3、做丰富的多元化产品--从公司到个人--涵盖资产负债表的两边产品的趋同性VS差异化--混业经营方式与信息披露的透明化--金融创新9产品平台:因地域而异的开放式平台开放式的产品平台荟萃环球精品产品的侧重方向因地域而有所不同--欧洲市场以含信托业务的财富规划业务为主,投资管理方式多为授权委托--美加市场以财富增值业务为主,投资管理方式为授权委托与顾问服务并重10主要竞争力之:系统支持私人银行的系统需求：昂贵的系统建设投入VS诱人的业务发展潜力--有别于零售银行,亦有别于投资银行--环球信息与跨领域服务的整合例1:瑞士信贷在2002年全球范围内建立起整合跨不同业务系列的系统平台,使客户成为银行

4、业务,投资管理业务,财富规划业务等的”中心”.随着新系统的应用,全球范围内统一标准的高品质服务成为特色.服务流程缩短30%的时间.例2:荷兰ING集团2001年的时候开始整合并推动在亚太地区私人银行的业务，当时资产总量是20亿美元，现在已达260亿美元，超过了30%的年增长率很大程度归功于一开始就设立设立一个独立的,适合私人银行业务的系统。11主要竞争力之:内部组织体系私人银行业务的事业部归属--独立VS归属于个人银行业务--如何解决同一机构中零售银行与私人银行的内部竞争?离岸业务与在岸业务的统一--离岸业务中心(新加坡、香港、瑞士、卢森堡、伦敦、英属维尔京群岛、开曼群岛等)--离岸业

5、务与在岸业务的各自优势所在--离岸业务与在岸业务如何统一?机构内部的整合12