信用社(银行)联合社资金结算中心资金同业存放及调拨操作规程.doc

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1、信用社（银行）联合社资金结算中心资金同业存放及调拨操作规程第一章基本规定第一条为向各通汇单位提供安全、方便、快捷的结算服务，加强农村信用社联合社结算中心（下称结算中心）内部风险控制，保证结算资金安全性、流通性和效益性，根据中国人民银行《银行账户管理办法》《支付结算办法》《安徽省农村信用合作社电子汇兑业务管理办法（暂行）》等相关规章，结合结算中心实际，特制定本规程。第二章资金同业存放第二条结算中心资金同业存放应遵循安全、公开、公平、公正和效益的原则。资金同业存放的程序如下：（一）5,000万元（含）

2、以下的短期同业存放资金，由省联社法人代表授权人，与开户单位签订《同业存款协议》；（二）同业存放资金在5,000万元以上，按以下程序操作：1、由结算中心提出资金同业存放的书面意见，经分管主任同意后，向有关银行业金融机构发出邀标书；2、结算中心根据各银行业金融机构的报价，结合银行业金融机构风险状况、流动性、资金头寸等情况，提出开户行的初步意见，并随附各投标银行业金融机构的报价资料；3、省联社社务会议根据结算中心提出的初步意见和各银行业金融机构的报价，最终确定开户单位，并签订《同业存款协议》。第三条结算

3、中心在银行业金融机构开立账户程序如下：（一）签订《同业存款协议》中必须有“该账户款项到期后必须划转到省联社在人行开立的结算保证金账户”条款；（二）依据所签订的《同业存款协议》，根据《银行账户管理办法》规定的手续及程序在开户行开立一般账户；（三）结算中心业务主管根据《同业存款协议》填制《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》，由记账员、复核员、业务主管和结算中心负责人签字后报省联社分管领导或经省联社法人代表授权人审批；（四）结算中心记

4、账员接到《同业存款协议》、《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》后录入往账，复核员审核相关资料手续无误后复核往账，授权人审核相关资料手续无误后授权，发送往账。所有招标资料和签订的协议，由结算中心指定专人负责保管，按照会计档案有关规定归档保管。第三章内部资金调拨第四条内部资金调拨是指仅限于省联社开户的几个活期账户内之间的资金调拨。第五条为了各通汇单位汇兑资金的安全和及时清算，保证省联社在人民银行的清算账户不开启清算窗口，结算中心必须

5、认真做好人民银行结算保证金账户头寸的匡算，同时考虑资金成本，及时调度资金。第六条内部资金调度的程序如下：（一）省联社法人代表书面授权专人负责结算中心内部资金调拨；（二）结算中心业务主管根据各通汇单位的大额资金使用计划，匡算资金头寸，向省联社法人代表授权人实时报告资金使用状况，由省联社法人代表授权人负责资金调度；（三）需要调度资金时，结算中心业务主管填制《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》，由记账员、复核员、业务主管和结算中心负责

6、人签字后报省联社法人代表授权人审批；（四）结算中心记账员接到审批后的《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》后，根据审批内容，填写相关转账支票（特种转账凭证），按业务操作流程办理资金调拨；（五）法人代表授权人因故不能及时审批时，由其电话通知结算中心业务主管，事后补签《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《安徽省信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》。第四章通汇单位资金调拨第七条通汇单位大额资金（100万元

7、以上）调拨实行提前电话预约，按以下规定办理：（一）500万以下资金调拨提前1小时向结算中心预约；（二）500万（含500万元）至1,000万资金调拨提前2小时向结算中心预约；（三）1,000万元以上（含1,000万元）资金调拨提前一个工作日向结算中心预约；（四）10,000万元以上（含10,000万元）资金调拨提前二个工作日向结算中心预约；（五）预约时间在16:00之前。第八条为保证资金安全，结算中心原则上不代办通汇单位资金调拨，在线路或设备故障等特殊情况下结算中心才可代转，但必须遵从以下程序：（

8、一）通汇单位向结算中心传真有效的《信用社（银行）特约汇兑（现代支付）资金调拨单》；（二）结算中心业务主管核对通汇单位账户余额相符后，根据资金调拨单填制《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》，由记账员、复核员、会计主管结算中心负责人签字后，法人代表授权人审批；（三）结算中心记账员接到经审批后的《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》和《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》，核对账户余额，相符