金融物流财务管理运作探讨.doc

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1、金融物流财务管理运作探讨吴洁萍山东济铁省会物流有限公司摘要:强化金融物流财务管理是商贸物流企业日常管理的重要内容，强化物流、资金流管理，提升财务管理水平有助于商贸物流企业减少管理成木，提高管理效益和效率，对于降低和规避市场风险，保障商贸物流企业健康持续运营具有重要的现实意义。本文围绕商贸物流企业金融物流财务管理运作，分别介绍了物流、资金流等财务管理和控制方式。关键词：商贸物流企业;金融物流财务管理运作;作者简介：吴洁萍，山东济铁省会物流有限公司。一、商贸物流企业物流管理针对商贸物流企业物流管理，要逐步实现三个结合。一是要实现现有物流资源的改造、优化

2、、重组与物流信息资源的建设、投入、运营进行有机结合，在物流商贸物流企业发展布局过程中，要结合自身已有的物流资源和商贸物流流通现代化发展战略要求，对物流资源进行重新的投放和整合，进一步提升物流资源布局的合理性和科学性;二是要将进出口商贸物流企业自身的特色物流功能和物流服务市场与物流产业发展的规律进行有机结合，实现物流产业布局的科学化、规范化，同时还要结合现代物流中心的发展规模、区域范围，实现与区域范围内商贸物流流通现代化、地域空间扩张等有机结合，逐步推动商贸物流物流网点的科学布局。物流金融是物流业发展过程中围绕物流运营，通过开发相关金融产品，对物流领

3、域的货币资金进行组织和调剂。物流金融所关注的资金运动包括物流管理过程中相关贷款、存款、信托、贴现、保险、投资、抵押、有价证券交易等，与此相关的中间业务也包含其中C物流金融是第三方物流服务产品的创新，通过金融机构物流服务以及供应链企业相互协作，密切配合，创新管理平台，实现合作共赢。物流产业的发展离不开资金的融通、结算和保险服务，这一金融服务也是伴随着物流产业的发展而产牛的。二、商贸物流企业金融财务管理分析对商贸物流企业来讲，资金流具有预付性、周转性、补偿性和增值性的特点，由于其从事贸易经营活动，因此必须塑付两大部分资金:一是为了购买商品梨支的资金，二

4、是为了预付流通费用以及购置流通手段垫付的资金，这些资金对于商贸物流企业来讲都具有预付性质，是企业开展进出口商贸物流活动的必要前提。同时，商贸物流流通企业的资金流具有周转性特点，其资金流的周转跟商品的购销活动同时进行，按照货币-商品-货币的形态进行不断的循环和运动。商贸物流流通企业资金流周转速度越快，则表示其贸易资金运作效益越好。对于企业资金流的补充性来讲，垫支资金的收回就是对商贸物流流通资金的补偿，企业投入流通的商品资金作为暂时的垫付会随着商贸物流企业牛产经营活动的开展回到经营者手中。商贸物流企业资金流也具有增值性特点，其资金流在周转和循坏过程中不

5、断增加自身价值量，这也是商贸物流企业资金流运转的本质要求。在物流金融管理活动中，相关金融组织是资金融通的主体。现代物流金融服务通过生产金融产品，为物流产业提供金融服务，有效分担物流客户风险，实现资产管理并获取相关利润。物流金融产业的发展具有较好的前景，其盈利来源是风险承担的溢价。对于物流金融來讲，风险内涵围绕利益价值与风险价值进行精算挖掘。尽管物流金融在我国的发展时间比较短，但是具有广阔的前景，对于商业银行来讲，进一步挖掘物流金融能够提高自身竞争实力，开辟中小物流企业融资新渠道。而对于物流企业来讲，依靠物流金融有助于自身资金的获取。当前，物流金融已

6、经成为获取客户资源和垄断资源的重要手段。尤其是伴随着当前物流业的发展，物流金融的兴起也代表着市场先机。围绕商贸物流企业金融财务管理，需要做好相关控制工作:一是要强化金融财务管理规划，提高进出口贸易企业金融财务管理能力。金融财务管理规划是金融物流财务管理的重要手段和内容，尤其是对于商贸物流企业来讲，更需要围绕金融物流财务管理强化科学规划，做好下一年度或下一季度的金融物流财务规划。二是催收应收账款。企业在生产经营过程中能够及时收到冋款，有助于减少企业金融物流财务风险。商贸物流企业要进一步强化对应收账款回收的重视，以此来改善商贸物流企业金融物流财务管理状

7、况。企业要针对客户信用建立健全相应的应收款催收制度，对应收款管理的回收过程进行全面监控，及时解决对方逾期未付的款项。围绕应收款管理，商贸物流企业还需要进一步加强相关责任管理，落实责任到具体的部门和个人，通过专人负责收款工作并进行相应的绩效考核来加强应收账款的催收。三是进一步推动多样化融资手段的实施，商贸物流企业在融资渠道上实施多元化战略，有助于为企业带来充足的金融物流财务，能够在很大程度上有效规避企业金融物流财务断裂风险，实施多元化融资进行金融物流财务管控，可以采取多种方式，通过对多种手段的综合比较，确保进出口外贸企业融资成本最低，在融资手段上可以

8、采用发行股票、银行借款、短期投资变卖以及利用国家政策出售闲置资产等。三、实现商贸物流企业金融物流财务管理运作的措施-•是要