全面风险管理暂行办法.doc

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1、湖北天昊投资管理有限公司全面风险管理暂行办法第一章总则第一条为加强湖北天昊投资管理有限公司（以下简称本公司）风险控制，促进本公司规范运营，有效防范和化解各种风险，保证各项业务健康、稳定发展，制定本办法。第二条全面风险管理，是指本公司围绕总体经营目标，通过在管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。第三条本办法所称风险，是指在未来发展过程中，各种不确定性对本公司实现其经营及战略目标的影响。第四

2、条风险管理存在于经营与管理的全过程。本公司业务经营过程的实质就是进行全面风险管理的过程，包括风险识别、评价、控制、监测、化解等；本公司经营过程中，又面临战略规划、业务策略、资源配置、决策管理、组织架构、财务预算、员工管理等方面的风险控制，涉及前后台的每个岗位、每个环节和每个员工。风险管理基本流程主要包括以下几项工作：（一）风险管理策略的制定与实施；14（二）风险管理制度的制定与实施；（三）风险评估；（四）风险流程管理;（五）风险监控与预警；（六）风险管理监管与考核;（七）风险管理制度修订与完善。第五条

3、本办法适用于本公司各部门、各岗位。第二章全面风险管理目标与原则第六条全面风险管理目标是通过建立健全风险管理框架，实现对各项风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保本公司依法合规、稳健持续经营。第七条风险管理应当遵循健全、合理、制衡、独立、信息化的原则，确保风险管理的有效性。（一）健全性。风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖本公司所有业务、部门和人员，渗透到调查、决策、实施、监管和反馈等各个环节，确保不存在风险管理的漏洞和空白。（二）合理性。风险管理应当符合国家相关法律法规，与本

4、公司经营规模、业务范围、风险状况和所处经营环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。（三）制衡性。本公司部门和岗位的设置应当权责分14明、相互制约、前台业务运作与后台管理支持适当分离。（四）独立性。承担本公司风险管理监督检查的部门应当独立于其他部门。（五）信息化。风险管理体系应运用信息管理手段科学管理，通过信息管理系统建立风险预警系统及时反馈、协调、完善和纠正，以达到风险控制的目的。第三章全面风险管理体系第八条风险管理体系包括基本财产及风险补偿机制、风险管理制度体系、风险管理组织体系、风险信息系统和风

5、险管理系统，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和办法。基本财产及风险补偿机制是政府财力支撑体系的具体表现，是本公司立足之本，包括：担保、再担保资本金管理、风险补偿、风险准备金和增资机制。本公司风险管理的组织体系由股东大会、董事会、经营管理层、风险控制部、项目评审委员会组成。第九条股东大会是本公司的最高权力机构，依照《湖北天昊投资管理有限公司公司章程》决定本公司经营目标和发展战略规划，审议批准本公司年度财务预算方案和决算方案等。第十条董事会依照《湖北天昊投资管理有限公司14章程》，保证建立全面风险管

6、理体系，确保依法合规审慎经营；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保本公司在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保经营层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。　第十一条风险控制部是董事会设立的专门工作机构，主要负责对公司重大投、融资决策进行研究并提出建议；提出风险管理的策略；对经营方面需经董事会审议批准的重大事项进行研究，提出建议。第十二条项目评审委员会依照本公司《项目评审工作条例》，负责对上会项目的合法性、合规性、可行性、安全性等有关情况进行审查，并出

7、具评审意见；审定各项业务的风险限额。第十三条经营管理层依照《湖北天昊投资管理有限公司公司章程》制定全面风险管理政策，对全面风险管理体系进行监测和评估；负责执行董事会决策；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证全面风险管理的各项职责得到有效履行。　第十四条根据全面风险管理要求，采用前后台分离的管理结构，强化风控职能，完善操作规范，加强流程管理，促进业务增长和市场开拓，保证风险管理目标的实现。各部门职能如下：14（一）风险控制部负责实施本公司与业务相关的风险管理工

8、作，建立健全风险防范、监管体系，负责风险管理制度建设，并监督实施情况；负责各项业务风险的日常管理，对业务开展中的各类风险实施有效的事前评估和过程监控,有效防范和化解运营风险;负责对公司担保、再担保等项目出具法律意见书和风险提示意见书；负责组织召开项目评审会；负责办理反担保手续；对项目保后管理进行全程监督，并进行部分抽查；最终认定在保项目风险等级；每季初对项目经理保后管理情况和《项目经理尽职调查考评汇总表》进行统计、汇总上报；会同有关部门对企业及担保机构进