保险实务全套配套课件肖举萍黄素电子教案习题库 保险规划.doc

《保险实务全套配套课件肖举萍黄素电子教案习题库 保险规划.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、《保险实务》《保险实务》习题库项目六保险规划一．单项选择题11．按照服务项目所涉及的范围划分，个人财务规划不包括()。A.单目标财务规划B.多目标财务规划C.综合财务规划D.全面财务规划12．关于个人财务规划，下列说法不正确的是()。A.单目标财务规划观点认为，向客户销售单一的金融产品或服务以解决单一财务问题即构成财务规划B.持单目标财务规划观的人强调客户的财务需求、金融产品以及服务C.待综合财务规划观的人认为，金融理财师必须全面考虑客户的财务状况，包括客户的所有财务需求及其目标，并运用综合手段来实现这些财务需求和目标D

2、.包含了所有可能获取的个人信息和财务状况是综合财务规划的本质特征之一13．个人财务规划的基本程序是()。Ⅰ确定财务目标Ⅱ分析数据量Ⅲ收集相关数据Ⅳ制订计划V监控计划Ⅵ实施计划A．Ⅳ、Ⅲ、V、ⅥBI、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ、VCⅡ、Ⅲ、1、V、Ⅳ、ⅥDⅡ、1、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ、Ⅵ4．()是财务规划取得成功的前提。A明确的计划B.正确、完整、及时的信息C.合理、明确的目标D.风险的适时控制5财务规划的()阶段要求设计一套适合客户处境和目标的建议性策略，包括实现目标的途径。2．收集相关数据B.分析数据C.确定财务目标D.实施计划6、财务规划

3、的()阶段，主要是识别客户目前财务状况中能够影响客户目标实现的优势和劣势，必要时对其目标进行调整。A.收集相关数据B.实施计划.C确定财务目标D.分析数据7.客户持有的证券清单、资产和负债清单属于()A.客观信息B主观信息C风险调查表D.投保单8.下列各项中不属于主观信息的是().A客户及其配偶的风险态度和非财务目标方面的信息8《保险实务》B客户及其配偶的价值观、偏好C客户及其配偶的期望、恐惧感D年度收支表以及当前的保险状况9.理财规划师要为客户量身定制一套适合其需求的保险规划，首先要做的就是充分地与客户交流，了解和掌握

4、相关的财务资料。需掌握的客户财务资料通常包括()。A．客户个人的资产Ⅱ负债Ⅲ资产净值Ⅳ有关个人的收人与支出情况的数据AI、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅳ.C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10关于个人财务规划，下列说法错误的是()8.金融理财师必须通过有效的引导和询问方式，了解客户的财务目标，通常涉及死亡、残疾、退休收入、纳税、赠与、遗产、应急基金、教育基金等方面，然后帮助客户按优先排序确立合理、可行的目标以及整个财务规划程序的基调9.金融理财师需要分析客户当前的财务状况，以发现实现客户目标的有利条件和不利.因素10.一些范围及复杂

5、程度有限的财务规划可以由理财师全权代表客户来实施，但某些计划的实施需要其他领域的专家参与11.在实施计划阶段，对所有实施的手段进行评估，复查客户处境以及财务环境的变化，必要时重复各个步骤11关于个人财务规划，下列说法中正确的是()。A个人财务规划是“大款”、“富翁”的事，与我们普通老百姓无关2．个人财务规划就是“个人投资”3．并非只有退休人员或老年人才需要个人财务规划4．金融理财师不值得信任12下列哪些误区主要是由于对自身风险状况及财务目标认识不足，或者完全没有天到自身面临的风险，导致被动的、消极的风险自留?()Ⅰ个人财

6、务规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大Ⅱ将个人财务规划理解为“个人投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率Ⅲ只有退休人员或老年人才需要个人财务规划Ⅳ金融理财师不值得信任V.只有在出现财务困难时才需要个人财务规划AⅠⅡⅢBⅠⅢⅣⅤCⅠⅡⅢⅤDⅡⅢⅣⅤ13影响保险规划的环境因素不包括（）A人的需要从低级到高级一次可分为生理需要、安全需要、社交需要、自我实现需要四个层次B不同的需要层次会在不同的经济发展阶段占据主导地位C较低层次的需要主要通过个人的劳动获取收入、积累财富来实现D较高层次的

7、需要对应于较高的经济发展水平，主要通过有精神象征意义的心理行为及社会行为来满足。14.保险规划具有（）功能Ⅰ风险转移Ⅱ风险消除Ⅲ合理避税Ⅳ获得收益V套期保值AⅠⅣBⅠⅢCⅡⅢDⅡⅤ8《保险实务》15.保险规划的风险主要体现在()。Ⅰ未充分保险的风险Ⅱ理赔的风险Ⅲ保险市场风险Ⅳ过分保险的风险V不必要保险的风险A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅳ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、V16关于保险规划，下列做法不恰当的是(.)。Ⅰ.富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险Ⅱ为家庭主要经济来源购买人身保险Ⅲ保险金额太小Ⅳ为10万元的财产在两家不同的公

8、司投资，共投保20万元V为感冒、牙痛等小病专门投保1、ⅠⅡⅣB.Ⅱ、Ⅳ、VCⅠⅡⅣVD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V17通过保险规划，可以改变风险发生的频率和()A.时间B.地点C.性质D.损失程度18下列各项中属于购买保险的原则的是()9．分析客户需要原则B.量力而行原则C.合理性原则D.稳定性原喇19保险规划的主要步骤不包括(