建立资金管理平台项目立项申报建议书.doc

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1、审核通过，存档整理。受控资料，禁止外传目录第一部分集团公司资金管控现状的基本分析2第二部分资金管理系统介绍3第三部分资金管理平台的应用价值10第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议13第五部分集团资金管理的目标14第六部分资金管理系统实施步骤及准备15第七部分所需费用估算17第八部分股份公司使用资金管理平台的好处简述18第九部分风险及需要的支持18第十部分财务部的综合意见19第一部分集团公司资金管控现状的基本分析冃前，集团公司由于缺乏必要的技术手段，使得资金使用率低，所以对资金控制能力不足，过多的资金分散在各权属

2、企业中，各权属企业、各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款，另一部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利舟，导致整个企业集团的资金成本上升，资源浪费极大；与多家银行的无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。具体表现如下：一、合并范围企业数量：合并范围企业数量：我公司纳入合并范围内的企业有75户，银行账户数量：合并范围内的企业开设银行账户有243户之多，其中基本户75户，专用账户6户、保证金户4户，一般存款账户158户，一般存款户

3、中美元户2户，欧元户2户，部分单位账户管理散、舌L。二、资金存量分散，集团公司的组织架构决定所属企业具有独立的法人地位和资金收益权，形成资金分散在众多的成员单位账户上，资金使用效率低。集团内部资金无法相互调剂，使得“三高”状况的存在，即集团公司整体高存款、高贷款、高费用。造成一部分单位把大量现金资产存放在银行收取较低存款利息，而另一部分单位却从银行大量融资并支付高贷款利息及担保等费用。三、集团整体存贷款不合理，财务费用高：2009年12月31日银行存款余额为6.5亿，同时点银行借款余额为4.6亿，部分企业贷款利率在基

4、准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而且增加了企业财务风险。2009年度累计利息支出为3006万，存款利息收入1166万，利息净支出为1840万，利息净支出占我公司年度净利润的2875%四、票据贴现费用高，财务成本偏高五、集团公司无法实施更加有效的资金监控，同时还要为权属企业资金筹集提供担保，增加了集团公司的财务风险。各企业都配备有专门融资、资金收支、余额对账的工作的人员，耗费了较多的工作精力。第二部分资金管理系统介绍资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之一。如何使股份公司的资金循环周转顺畅、高

5、效迅速，提高对权属企业资金的调控能力和使用效益，我们拟定借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，由股份公司财务部成立资金管理算中心。我们与多家银行进行了沟通，对资金管理平台进行了认真的探讨，通过比较，我们认为北京银行的多银行资金管理系统（IntegratedBankingSystem以卜•简称：IBS系统）能够满足我公司现状的需求。一、基本介绍IBS系统是一套资金管理系统软件，它不仅可以与多家银行信息系统建立直联，实现企业信息与银行信息数据的同步，也可以与公司财务系统、业务系统等信息系统对接，实现口公司数据

6、的同步。建立覆盖全公司的安全、快捷、方便的资金管理平台，满足企业统一账户管理、统一的收付结算平台、统一的资金监控平台、统一的计划编制及资金计划审批流程等业务管理和辅助决策分析平台，而且还可以通过资金系统集中的资金可以在线实现理财功能。实现我公司资金管理业务处理流程自动化、信息网络化、管理规范化和决策科学化，促进公我司业务的发展。二、功能介绍IBS系统可以根据我们的需求而设定很多的功能，主要有以下几人功能：1.建立完善的账户管理体系通过实现与几家主要合作银行的直联服务，便于股份公司实时掌控账户资金状况。通过合理的账户结

7、构设置，形成各种账户查询报告。2票据台账管理体系票据台账管理，建立完善的票据台账体系，将目前手工票据台账移植到系统平台中，在票据的流转过程中，通过系统快速查看各类票据报表。3.资金计划管理资金计划，是对未来一个周期各个资金项目流动的预测和安排，企业通过编制资金计划对资金的使用申请和支付交易起控制作用。使企业真正能够做到按计划执行资金管理。可以根据计划的执行情况对各下属公司财务经理对于资金的使用效率进行考核评估。资金的计划管理对企业的经营管理十分重要，它主要处理企业内部各分了公司资金计划的编制、审批、汇总和计划的跟踪分

8、析业务。准确程度较高的资金计划，能使各企业单位主动掌握和控制未来一定吋间内的现金流状况，对于即将发生的资金状况做到“心中有数”，能够采取有效措施及时调剂存量资金，充分发挥资金的管理作用。具体表现在：1）根据预算项目来定义资金计划的项目，使计划和预算做到同步；2）子公司（或部门）编制的数据进行网上系统提交，保证数据及时、准确、有效收集；3）通过动