中央银行负债业务简介 .ppt

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1、第四章中央银行负债业务简介前言第一节中央银行的货币发行业务第二节中央银行的存款业务第三节中央银行的资本业务第四节中央银行的其他负债业务前言一、中央银行负债业务的含义：指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权而形成的业务。二、中央银行负债业务的内容：中央银行的负债业务主要包括：货币发行业务、存款业务、资本业务和其他负债业务。第一节中央银行的货币发行业务一、货币发行的涵义二、货币发行的渠道与程序三、货币发行的原则四、货币发行准备制度五、货币发行业务的内容一、货币发行的涵义1、涵义：货币发行有两重涵义——一是指货币从中央银行的发行库，通过各家商业银

2、行的业务库再流到社会；二是指货币从中央银行（发行库）流出的数量大于从流通中回笼的数量。2、两种性质的货币发行：（1）货币经济发行——是指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加货币供应总量。（2）货币财政发行——是指中央银行因弥补财政赤字而增加的货币流通量。二、货币发行的渠道与程序（一）货币发行的渠道中央银行通过“开展再贴现、贷款、购买证券、收购黄金、外汇等业务活动”的“渠道”，将货币注入流通，并通过同样的“渠道”反向组织货币回笼。（二）货币发行程序：（以美元为例）1、接受申请：各联邦储备银行向发行人Fed任命的“货币发行代理人”——本联邦储备银行行长提出申

3、报，并明确需要的现钞的数量，同时递交发行抵押物（规定的商业票据、证券），其价值不得少于申报发行的现钞数额。2、审核：“货币发行代理人”对联邦储备银行提出的申请和递交的发行抵押物进行审查、核实。3、交割或拒绝：对合格的发行抵押物如数交割，并换给同等数量的现金；对不适宜的发行申请，或不合格的抵押品（部分或全部）有权予以拒绝。4、回笼交割：经过流通回到各联邦储备银行的货币，由联邦储备银行送还本储备区“货币发行代理人”，同时，“货币发行代理人”将当初申请人递交的抵押品作退还交割。一个发行程序即结束。三、货币发行的原则（一）垄断发行的原则；（二）要有可靠信用作保证的

4、原则；（三）要有一定弹性的原则。（含义和必要性）四、货币发行准备制度（一）含义：所谓货币发行准备制度，是指中央银行在货币发行时，以某种贵金属或某几种形式的资产作为其发行货币的准备（保证）金，从而使货币的发行量与某种贵金属或某些其他资产的数量之间建立起联系和制约关系的制度。在金属货币制度下，货币发行以法律规定的贵金属（金或银）作为准备；在现代信用货币制度下，货币发行一般以某几种形式的资产作为准备。（二）货币发行准备的构成——货币发行准备率1、构成：中央银行发行货币的准备金有两类构成：一是现金准备，包括黄金、外汇等具有极强流动性的资产。有利货币稳定，但缺乏弹性

5、。二是证券准备，包括短期商业票据、财政短期国库券、政府公债券等。有较大弹性空间，稳定和控制性差。2、货币发行准备率：一国货币发行准备中，现金准备和证券准备各自所占的比例，称为“货币发行准备率”。（三）货币发行准备制度的种类：按各国规定的不同“货币发行准备率”，形成不同的货币发行准备制度：（1）现金准备制——指货币发行必须以100%的现金作准备。（2）发行抵押制——指货币发行必须有100%质量合格的法定证券作为发行抵押并须随时提供附加担保品，其中包括一定比例的金证券（政府有义务以黄金兑换的证券）。（3）保证准备制——指货币发行要以政府公债、短期国库券、短期商

6、业票据等国家信用作为发行准备。（4）保证准备限额制——指在规定的发行限额内可全部用政府债券作发行准备，但超过限额的任何发行，都必须以十足的现金作为发行准备。五、货币发行业务的内容（以中国人民银行为例）（一）发行库与发行基金管理业务：1、发行库：发行库是中国人民银行办理货币发行业务的专门机构，是为国家保管待发行的货币（发行基金）的金库。中国人民银行设有总库，各级人民银行设置分库、中心支库和支库，都是总库的一部分。2、发行基金：发行基金是中国人民银行为国家保管的待发行的货币。发行基金由设置发行库（分库、中心支库和支库）的各级人民银行保管，并由总行统一掌握。发行

7、基金的来源：一是中国人民银行总行所属印钞厂按计划印制并解缴总行发行库的新币；二是开户的各存款货币银行业务库缴存人民银行发行库的回笼货币。（二）发行基金计划：发行基金计划是在一定时期内，中国人民银行发行或回笼货币的计划。它是一个差额计划，即“货币投放”与“货币回笼”相抵后的差额——形成“货币净投放”或“货币净回笼”，反映货币发行的动态状况。（三）货币发行业务流程：1、流程：（1）货币投放：发行库/发行基金―→业务库/现金（2）货币回笼：发行库/发行基金←―业务库/现金（3）货币净投放：货币投放>货币回笼（4）货币净回笼：货币投放<货币回笼2、发行库与业务库的

8、关系：业务库是商业银行基层行（处、所）为办理日常现金收付业务而设立