助理理财规划师培训计划和教学大纲.doc

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1、理财规划师1.职业代码：X2—07—03—04。2.职业定义：运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。助理理财规划师培训计划1.培训目标1.1总体目标培训具备以下条件的人员：掌握理财规划的基本理论知识，能收集客户资料，分析客户信息，并能制定现金、消费支出及教育等专项规划方案。1.2理论知识培训目标依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求

2、等基本知识，掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等相关理论知识。1.3专业能力培训目标依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的专业能力要求，通过培训，使培训对象掌握现金规划、消费支出规划、教育规划方案的制定，并能收集客户风险管理和保险、投资、退休养老、财产分配与传承规划的相关信息，为客户提供相应的咨询服务。2.教学要求2.1理论知识要求2.1.1职业道德2.1.2基础知识2.1.3现金规划2.1.4消费支出规划2.1.5教育规划2

3、.1.6风险管理和保险规划2.1.7投资规划2.1.8退休养老规划2.1.9财产分配与传承规划2.2专业能力要求2.2.1现金规划2.2.2消费支出规划2.2.3教育规划2.2.4风险管理和保险规划2.2.5投资规划2.2.6退休养老规划2.2.7财产分配与传承规划3.教学计划安排总课时数：120课时。理论知识授课：35课时。理论知识复习：13课时。专业能力授课：44课时。专业能力练习：16课时。机动课时：12课时。助理理财规划师培训大纲1.课程任务和说明通过培训，使培训对象掌握助理理财规划师需要的理论

4、知识和基本能力。培训完毕，培训对象应能够独立上岗，并且针对客户相关信息，制作基本的单项理财规划方案。在教学过程中，应以理论教学为主，适当进行能力训练。使培训对象通过培训，掌握理财规划的基本原理和能力。2.课时分配课时分配表理论知识部分专业能力部分内容总课时授课复习内容总课时授课练习职业道德321基础知识23194现金规划321现金规划321消费支出规划32l消费支出规划32l教育规划321教育规划321风险管理和保险规划321风险管理和保险规划16124投资规划422投资规划16124退休养老规划321

5、退休养老规划321理论知识部分专业能力部分内容总课时授课复习内容总课时授课练习财产分配与传承规划32l财产分配与传承规划16124机动2机动10总计503513总计704416总课时数：120课时。3.理论知识部分教学要求及内容3.1职业道德3.1.1教学要求通过培训，使培训对象掌握理财规划职业道德基础知识，树立良好的职业道德。3.1.2教学内容(1)职业道德基本知识。(2)职业守则。3.1.3教学建议明确理财规划师职业道德的特殊性及重要意义。3.2基础知识3.2.1教学要求通过培训，使培训对象掌握理财

6、规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，为进行具体理财规划的制定奠定扎实的理论基础。3.2.2教学内容(1)理财规划原理1)理财规划的目标与原则。2)生命周期理论与家庭模型。3)理财规划工作内容。(2)会计基础1)会计原理。2)个人和家庭财务报表。(3)财务基础1)货币的时间价值。2)财务分析。3)本一量一利分析。(4)宏观经济分析1)总需求和总供给。2)经济周期。3)财政政策和货币政策。4)产业政策和行业分析。(5)金融基础1)货币与货币制

7、度。2)金融市场和金融机构。3)金融工具。4)国际金融。(6)税收基础1)税收基本概念。2)税收分类。3)相关税收制度。(7)法律基础1)民事法律。2)商事法律。3)民事诉讼及其他。(8)理财计算基础1)概率和统计分析。2)收益和风险计算。3)基本的预测方法。(9)理财规划工作流程1)建立客户关系。2)收集客户信息。3)分析客户财务状况。4)制定理财规划方案。5)实施理财规划方案。6)持续提供理财规划服务。3.2.3教学建议.基础知识部分包括的内容广、知识点多，因此，在教学过程中，应主要拓宽培训对象的知

8、识面，在阐述所授知识点的同时，启发培训对象实际操作的兴趣。3.3现金规划3.3.1教学要求通过培训，使培训对象了解现金规划的基本范畴，现金规划的具体内容以及编制个人和家庭的现金流量表的基本方法。3.3.2教学内容(1)现金需求的决定因素。(2)银行卡的基本知识。3.3.3教学建议结合现实生活中个人和家庭现金流量的状况，通过绘制图表，使培训对象理解什么是现金规划，掌握制定现金规划的基本方法和工具。3.4消费支出规划3.4.1教学要求通过培训，