案例江西分行营业部阻止客户参与非法集资.doc

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1、阻止客户参与非法集资 2011年4月26日，客户霍X到分行营业部问询中信银行是否参与客户投资担保事宜。该客户称江西某公司在向社会开展广泛集资业务，承诺现在投资70万元，到4个月后将获得公司本利返还7000万元，是投资金额的100倍，且此投资事宜相关银行金融机构将提供担保，并称已被组织到江西参观了集资路演，其间，演艺界、政界以及银行界人员介入，场面宏大，可信程度强，并称自己要参与投资70万元，且款项要在当天汇出。大堂经理鉴于客户咨询事宜较蹊跷，立即汇报部门负责人，部门负责人通过对客户全面的了解和沟通，发现该客户完全被该公司所谓的讲座、路演以及营

2、销人员的渲染所蒙蔽，以至于丧失了基本判断能力。其可疑表现在：一是汇款路径可疑。该公司要求将款项直接汇入对方建行个人结算账户内；二是公司对投资方向避讳不谈，只反复强调将有100倍即7000万元的投资回馈；三是公司不能提供任何经有关部门依法批准的法律文本以及所谓中信银行担保文书，只要求客户紧急汇款，否则将错失大好投资良机；四是有利用少数人的贪婪心理开展非法集资或者诈骗活动的基本特征；五是投资渠道合法性存在极大嫌疑。通过近1个小时耐心沟通、讲解，客户幡然醒悟，感激的说，幸亏在投资前来到了中信银行问询，否则70万元的血汗钱真可能血本无归。贪婪是灵魂蛀

3、虫，正如伊索所说的：有些人因为贪婪，想得更多的东西，却把现在所有的也失掉了。作为金融机构，在力所能及的情况下为广大客户做必要的投资及金融知识普及，并有效维护客户权益，是天职所在。