打击非法集资典型案例汇编

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1、打击非法集资典型案例汇编2014年宁波市处置非法集资局际联席会议办公室宁波市人民政府金融工作办公室18谎言的背后——宁波企业两起非法集资案案情简介1、慈溪胡某非法集资案胡某与翁某等人共同出资成立慈溪风信子美容休闲有限公司（后更名为慈溪风信子沐浴休闲有限公司、慈溪风信子广告有限公司，以下简称“风信子”），胡某为该公司实际控制人，后胡某欠下大量个人债务。2009年底至2011年，胡某在负债严重而且明知自己无法偿还债务的情况下，以成立、经营慈溪市水立方大浴场有限公司等公司为幌子，编造建造游泳池等理由，以高息为诱饵，大肆向数十人募集资金共计5000余万元，其中向俞某等

2、10余人募集资金共计2530万元，以偿还本金、支付利息形式归还共计482万元，尚有2048万元未归还。2014年1月，宁波市中级人民法院经审理，判处慈溪非法集资案案犯胡某无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；责令胡某将违法所得人民币2048万元退赔给被害人。2、宁海储某集资诈骗案储某在经营宁海县施恩麦芽有限公司过程中，因企业经营困难，早于2005年前，就将本人及家属名下的所有房产及公司房产抵押给银行用于贷款。2008年后，储某在明知本人及公司资金亏空的情况下，以非法占有为目的，大肆向社会公众集资。从2008年至2012年间，在宁海县施恩麦芽有限公司经营

3、连年亏损的情况下，储某为了维持本人及企业经营正常的假象，以购买大麦、银行转贷为理由，用拆东墙补西墙的形式不断向社会公众进行集资，并用于偿还债务、利息及银行贷款。储某为顺利获得借款，故意隐瞒自己的债务情况，给债权人造成自己家产雄厚，企业经营正常，且未向其他人举债的假象，并许诺债权人以1分至1角利息回报。2012年5月，储某在已无法募集到任何资金的情况下，资金链断裂，无法偿还巨额债务，将甘肃新金威麦芽有限公司的股权及自己和家人名下车辆所有权转让他人。经查，储某从2008年至2012年间，向社会公众募集资金额达5300余万元以上，且无法偿还，致使债权人经济损失共达5

4、300万元以上。储某于2014年3月被宁波市中级人民法院以犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全18部财产；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五万元，最终两罪并罚，执行无期徒刑，剥夺政权终身，并处没收个人全部财产。储某犯罪所得3520万元继续予以追缴，发还给被害人。案件警示近年来，非法集资案件屡禁不止，损害了相关市民的切身利益，扰乱了金融秩序，还诱发其他犯罪活动的发生。在当前国家对非法集资的打击力度如此之大、被曝光的非法集资大案如此之多、上当受骗的教训如此惨痛的形势下，为什么还不断有群众上当受骗？这是非法集资的诱惑性、欺骗性

5、在作祟。如何避免掉进非法集资的陷阱？一是对高息“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，更不能因为看到别人“发了财”眼红，抵挡不住诱惑而盲目跟风。二是对老板“实力”不崇拜。有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣传，用光鲜的“企业形象”和“个人包装”忽悠和迷惑群众。因此，不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑。三是对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害面也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。生

6、态农业投资梦破——宁波150多名老人1200多万养老钱打水漂案情简介宁波有百余名老人陷入了辽宁鼎旭生态农业发展有限公司一手策划的疑似“庞氏骗局”（借新债还旧债）中，这家在当地号称食用菌龙头企业的公司，以打造食用菌航母，企业准备上市为由，在各地吸收投资，对象大多是七八十岁的老人。几年前，宁波的150多名老人在听了鼎旭公司组织的投资讲座后，掏出1200余万的养老钱入股。宁波G女士今年60多岁，退休后最大的愿望就是身体健康、生活开心。2012年2月7日，刚过完春节，她在一个买保健品认识的朋友介绍下，参加了鼎旭公司的投资介绍会。据G女士描述：“会场设在中宁大厦11楼，

7、当时有30多个像我这样年纪的老人。有些是听保健品讲座时接到传单来的，也有是朋友介绍来的”，“一名四五十岁的中年男子先给我们介绍了鼎旭公司的情况。他说，该公司是辽宁省农业龙头企业，经营食用菌深加工，产品出口到世界各地，而且还有美国公司合作，不久就准备上市”，“当时他把鼎旭公司吹得天花乱坠，说钱投进去，年利息高达15%，一月一结，我被他说得动了心，而且介绍我过去的朋友告诉我，她也投了不少钱，于是我当场就拿出了5万元，签了投资协议”，“18投钱后，公司常组织我们搞活动，大约1个月1次，每次都是唱歌啊、短途旅游、抽奖，人也越来越多，反正挺开心的。我们老人退休后生活都比

8、较孤单，这样形式的聚会，大家都还觉得不