晟世小额贷款有限公司风险排查情况报告.doc

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1、曲靖市麒麟区晟世小额贷款有限公司风险排查情况报告为确保我公司持续、合规、健康稳健发展，根据2015年3月24日云南省金融办下发的《云南省金融办关于开展小额贷款有限公司风险情况排查报告的通知》的精神，我公司利用一个周的时间开展风险情况排查工作，对我公司业务经营风险状况等相关方面进行了全面排查，现将排查情况汇报如下：一、高度重视，认真落实在接到《小额贷公司风险情况排查工作的通知》后，我公司高度重视，组织职工召开专题会议，研究布置排查工作方案，要求立足暴露问题开展排查，边查边整改。为此，我公司成立了专门

2、工作小组，并由总经理担任组长。二、分工明确，责任到人工作小组对公司风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册以及对我公司的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行自我排查。工作组其他成员对贷款和日常金融咨询业务进行排查。七个工作日以内为单位综合职工排查和实际工作中存在的问题进行暴露边查边整改，按照分工各自负责确保风险排查的顺利实施。-4-三、排查结果（一）贷款投放方面：截止2015年2月28日，我公司存量贷款万元，其中，不良贷款万元，向民企发放贷款万元。对资金营运、贷款审批

3、、不良资产处置等都建立了内控制度；严格按照《云南省小额贷款公司经营规定》等相关法律、政策性规定开展小额贷款业务。通过我公司的排查得出的结果：一是我公司不存在非法集资、变相或吸收公众存款、采用违法违规催收贷款、超出规定利率范围发放贷款、违规跨地域发放贷款、超出规定限额发放贷款的现象。二是不存在假名、冒名贷款的现象。三是不存在利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。四是从未有收贷收息不入账，用于帐外经营行为。五是不存在利用职务之便向家属或关系人发放优于其他同类借款人的贷款。（二）不良贷款管理方

4、面：我公司成立了不良贷款处置领导小组，不良贷款处置小组遵循集体审议、明确发表意见、多数意见通过的原则。建立健全和执行了不良贷款管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，明确规定对违规违章贷款按照公司的有关规定对调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任。对不良贷款客户依法、依规、依合同约定进行催收，充分保障各方面的权利。-4-（三）现金控制方面：我公司严格按照现金管理的有关规定进行定期或不定期的检查。从未发现白条抵库和挪

5、用的现象。有价单证实行账证分管，坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管从未发现丢失现象。（四）档案控制方面：我公司贷款等相关档案均安排专人保管，所有档案查询均需按照我公司《档案管理办法》进行。每笔贷款的相关资料签订合同一个周内必须整理归档，编制档案号，档案目录等相关内部控制措施，为我公司贷款业务开展保驾护航。经过排查，在档案控制方面基本不存在问题。（五）安全保卫方面：我公司办公环境良好，安全，硬件设施齐全。始终坚持“物防、技防、人防”的原则。在这次排查中我们发现：一是职工的安全意识不高，二

6、是监控器的监控覆盖范围有限，有的出口需要进行补装，三是节假日值班人员的警惕性应当进一步提高。四、整改措施（一）进一步加强组织职工学习法律法规和相关金融办有关指示。强化业务，向现代金融迈向新步伐。（二）认真执行贷款管理的有关规定。深入调查、审贷分离把风险控制在源头。严格执行国家的相关利率政策，大力支持“三农”发展。（三-4-）进一步加大安全防范和隐患的排查对存在的问题要及时的向上级主管部门反应，给予整改，确保我公司的人、财、物的绝对安全。为我公司走向现代金融打下坚实的基础。五、我公司的展望小额贷款有

7、限公司作为社会主义金融体系的补充，自从2008年5月，银监会和人民银行联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》以来，小额贷款公司在社会主义经济建设中不断发光发热，尤其是在“三农”“小微企业”的发展方面不断提供支持。但是小额贷款公司在金融业务中业务单一，有关业务开展得到相关部门的支持有限，社会认可度有待提高。小贷公司要发展壮大需要更多政策法规和相关部门的支持，在实现“中国梦”为社会主义经济建设奉献的道路上显得捉襟见肘。期望在各领导机关的支持和国家新时代的发展机遇下再一次迎来小额贷款有限公司的发展春

8、天。报告人：曲靖市麒麟区晟世小额贷款有限公司2015年4月6日-4-