银行风险排查情况的报告

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1、银行风险排查情况的报告根据XX号XX银行XX市分行开展对重点岗位、敏感业务的风险排查活动实施方案的通知精神，我室领导高度重视本次活动，动员全室员工分工协作，按照实施方案的指导思想、排查的内容、活动的对象和方法步骤，积极进行本次的排查工作。现将我室的排查情况报告如下：（一）会计岗位职责和业务操作规程建设执行情况。⑴我室制订了详细的会计岗位职责制度，分工合理，劳逸结合，每位员工相应负责该岗位的部分工作，并严格执行操作员岗位轮换制度，定期进行操作员岗位轮换。⑵业务操作规程建设执行情况方面，我室均遵照执行中国农业发展银行综合业务系统的操作手册、财务会计业务操作指南和会计制度进

2、行日常业务交易的操作。（二）分级授权制度、对外对账制度。⑴在分级授权方面，我室严格按照我行的授权管理要求对业务处理流程进行控制。如：授权本网点和操作员可以经办的业务及交易才能进行操作，绝不允许越权办理业务及交易；针对不同的交易给予具体的额度控制，即超过操作员交易额度的需本地主管授权，超过网点交易额度的需向上级行申请授权。⑵对外对账制度方面，执行按月对账制度，即每月末系统生成客户存、贷款对账单，由前台工作人员在五个工作日内派出对账单，十个工作日内收回对账单。（三）重要凭证管理制度。我室建立了详细的重要凭证管理制度，遵循“统一管理、分级负责”的原则，重要凭证的领用、调拨、

3、使用、上缴、收回、作废、销毁等环节均纳入表外核算，并在综合业务系统中作相应的业务处理。重要凭证的保管严格按照内控要求，由两位以上的员工负责出入库，指定专人负责保管，其入库、发放、领用、出库、出售、停用、上缴及销毁都在保管使用登记簿上详细记载，并办好相关手续。（四）系统往来业务风险控制机制。我室按照规定进行定期或不定期核对内部账务和内外账务，做到日清月结。⑴内部账务核对。按日核对实际库存现金与现金科目总账余额、总账与同一科目下各分户账的发生额及余额；按日与总行进行系统内的实时对账；按月核对贷款分户账与借款凭证、分户账与相关的登记簿。⑵内外账务核对。按日核对存放中央银行款

4、项；按月与存款人核对存、贷款分户账；按月核对同业往来款项；定期核对应收利息、系统内往来资金及利息；指定专人每个工作日接收系统内、外的汇划款项；由坐班主任负责日常系统往来业务的审查、授权、核发等重要会计业务事项。（五）执行印章、密押、重要凭证的分管、分存及销毁制度。我室严格执行会计印章、密押、重要凭证管理的基本要求进行管理，如：会计印章的发放及领取实行逐级负责、双领双签的原则，在使用与保管上严格执行“印、押、证”三分管制度，停用或作废的会计印章按规定进行销毁。每位员工的会计印章要在规定的范围内使用，按照“谁保管、谁使用、谁负责”的要求落实责任，每位员工均按要求妥善保管好

5、自己的会计印章，没有随意放置，营业终了或非营业时间，会计印章均加锁入库；密押按照绝密级资料保管，由总行统一采购、逐级下发、统一销毁，密押机具与操作手册分开由专人负责保管；重要凭证由我室指定专人负责保管，由省行统一负责销毁的业务处理。（六）领导按月查库制度的落实情况和会计业务事后监督制度。⑴我室严格遵照执行领导按月查库制度，进行定期或不定期查库，我室的坐班主任按要求每旬至少进行一次查库，本行主管行长每月末进行一次重控查库，对柜员的钱箱单证、重要物品进行登记簿与实物库存的账实核对，在节假日还进行重点抽查。⑵会计业务的事后监督，由各操作员在办理会计业务时，负责对审批手续的完

6、备性、事项的合规性和资料的完整性进行审查，由坐班主任按日对本室的全部账务进行监督，对大额资金汇划、信贷资金支取、错账冲正等重要事项负责审核把关。