资金管理知识-006 集团 资金管理方案(新).ppt

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1、用友ERP-NC集团资金管理解决方案演讲人:易汉元国内集团企业资金管理存在的主要问题如何及时掌握集团及下属企业的现金流量、流向与存量如何发挥集团资金的规模效益，降低资金的使用成本如何减少企业内部交易而产生的不必要的资金流动如何维持现金流动的均衡性，防止支付危机如何减少资金结算的在途时间如何有效控制下属企业资金的体外循环如何充分利用商业银行的金融服务如何提供有效的资金分析报告，为筹投资决策提供依据如何规避企业融资、担保、对外投资的风险总体思路借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足企业资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信

2、贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。总体架构图应用模式集中监控集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金三算合一资金预算平衡资金需求资金结算处理日常业务财务核算反映业务结果集中监控--应用场景集中监控--系统应用部署图集中监控--自动对账模型集中监控--账户资金监控业务流程集中监控--从集团账户向下属企业账户调拨资金业务流程集中监控--在下属企业账户相互调拨资金业务流程集中监控--应用价值实时掌控全集团及下属企业的实际现金流和现金存量，为集团的资金实时监控提供手段；通过银企互联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的资金通道，提高资金调拨速度；为集团总

3、部的资金平衡和调度提供技术手段。三算合一--应用场景三算合一—系统应用部署图三算合一--账户管理模式现金集合库—收支两条线—协议归集现金集合库—收支两条线—主动归集独立账户三算合一--资金计划编制业务流程三算合一--收款业务流程三算合一--付款业务流程三算合一--个人报销业务流程三算合一--资金调度流程三算合一--内部转账—付款方发起三算合一--内部转账—收款方发起三算合一--清算业务流程三算合一--贷款业务流程三算合一--担保业务流程三算合一--票据管理三算合一--自动对账模型三算合一--账户资金监控业务流程三算合一--应用价值帮助集团企业建立统一集中管理的资金管理平

4、台和管理与运作模式；发挥集团企业的资金规模优势，降低资金使用成本；充分利用商业银行的网上银行和为大企业提供的金融服务产品，为集团企业的集中管理与运作服务；实时监控全集团及其下属企业的现金流，降低资金的运作风险；优化资金配置，平衡资金需求，降低资金的支付风险；增强集团融资能力、促进了商业银行对集团服务的改善；提高资金的结算效率，减少不必要的资金流动和资金占用；利用资金管理平台实现网上报账，提高报账效率和业务的透明化；丰富的资金业务报告与分析，支持对资金活动的风险管理与评价。附加服务1资金管理组织的设计资金管理的目标与定位组织架构岗位定义职务职能内部控制制度的建立与运行办法

5、组织机构的控制；信贷资金风险的控制；会计系统的控制；计算机业务的控制；采购与付款流程的控制销售与收款流程的控制资金调拔程序与控制授权授信的控制等资金管理模式设计资金管理模式与比较资金管理相关的法律规范账户的开设管理与控制结算流程信贷管理流程票据管理流程(会计核算管理办法)集团财务会计核算与报告体系设计各业务流程对应的核算规则、核算流程集团会计核算控制规则下属企业各业务流程的核算流程与规则报告设计与报送管理附加服务2谈判服务组织集团企业选择主办银行的招标活动与各商业银行谈判，进行各银行金融产品的特点比较分析与各商业银行谈判，确定账户管理的模式与各商业银行谈判，确定各交易项

6、目的收费标准与商业银行谈判，确定银企互联的接口标准、网络通道等服务协议与商业银行谈判，签订银企互联协议，详细列出双方的权利与责任。涉及资金归集、电子回单、对账单、安全认证等事项协助集团单位，进行指定资金管理模式的宣贯。协助集团单位，达成资金归集的三方协议通过合理运作，规避相关的法律风险附加服务3亚洲第二中国第一的ERP软件供应商