【绩优专属会】理财版块基金基础知识.ppt

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1、绩优专属会专题训练之：基金基础知识思考基金与股票有什么不同？小故事李新华有一笔钱想投资债券、股票等这类证券进行增值，但自己一无精力二无专业知识，而且钱也不算多，就找到10朋友合伙出资，雇一个投资高手，操作大家合出的资产进行投资增值。但是，如果10多个人都与投资高手随时交涉，那事还不乱套？于是就推举李新华牵头办这事。定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给李新华，由他代为付给高手劳务费报酬。当然，李新华自己牵头出力张罗大大小小的事，包括挨家跑腿，有关风险的事向高手随时提醒着点，定期向大伙公布投资盈亏情况等等，可不白忙，提成中的钱也有他

2、的劳务费。这种方式叫合伙投资什么是基金？将这种合伙投资的模式放大100倍、1000倍，就是基金。集合资金专家管理组合投资分散风险分配收益基金的分类——1.按基金受益凭证变现方式区分开放式基金：开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定。封闭式基金：封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。开放式基金已经逐渐成为世界投资基金的主流。基金的分类——2.按基金投资对象区分股票型基金：以股票为投资对象的基金，是投资基金的主要种类。债券型基金：以债券为投资对象的

3、基金，绝大多数以开放式基金型态发行，并采取不分配收益方式，合法节税。指数型基金：按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，如上证综合指数基金。货币型基金：是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金，如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。基金适合的人群把证券投资作为副业，又没有时间照顾的投资者有意进行证券投资，但缺乏证券知识的投资者风险能力承受能力较低的证券投资者期望获取较为长期稳定收益、不追求暴富的投资者总结任何投资都有风险，基金也不例外，因为股票和债券是基金主要

4、的投资渠道，二者的波动势必会影响到基金净值的波动，基金净值的下调，或长期低迷，就是基金的风险。理财金字塔风险小大攻搏防守总结家庭理财方式多种多样，只有在追求稳健收益的条件下，才能构建健康的理财“金字塔”！