某某银行股份有限公司资金营运中心案件防控工作方案.doc

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1、某某银行股份有限公司资金营运中心案件防控工作方案为加强我行资金营运工作的内部控制和管理，有效防范各类案件的发生，根据《商业银行内部控制指引》、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》以及《某某银行合规问责暂行办法》、《某某银行深化内控和案防制度执行年活动实施方案》等有关规定，特制定本方案。一、成立部门案件防控工作组织资金营运中心在部门设立“案件防控工作推动小组”，总经理某某任小组组长，副总经理某某、某某任副组长，投资业务部、票据业务部经理为成员。小组具体负责深化内控和案防制度执行工作。“案件防控工作推动小组”主要工作包括：（一

2、）确保防控体系建设。每季度应召开部门工作会议，专题会议研究案件防控工作；应按照行总部要求，认真部署部门案件防控工作；应积极配合行总部领导小组，做好签订案件防控责任书工作；应做到部门人员与任务、职责、目标相匹配，保证人员配备到位；应积极参与全行防控体系建设，认真提出合理化建议。（二）确保防控措施落实。7应做好部门重要岗位轮换、近亲属回避、强制休假等制度落实工作；应抓好部门日常案件防控落实工作；应灵活采用自查、交叉检查、抽查等方式，及时发现安全隐患、认真组织整改或采取积极有效的措施予以纠正、查处和消除；应及时、认真传达、贯彻和执行上

3、级部门新出台的案件、风险防控的有关制度。（三）确保防控制度建设。应高度重视制度建设，确保制度先行于操作；应切实加强制度建设，保证制度涵盖资金业务种类、岗位设置、从业人员资质、岗位职责、审批权限、审批流程、操作原则、操作流程等多项业务管理和风险控制内容；应积极梳理、研究、完善现行部门规章制度，配备相关实施细则，确保制度建设规范化、体系化。（四）确保防控结果良好。应保证部门全年无任何案件，无重大责任事故，无违规违纪问题。二、全面提高案件防控工作质量（一）确立资金业务内部控制重点。即：实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制

4、度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。　　（二）确立资金业务组织结构构建原则。组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。（三）建立完善的资金业务内部控制机制。具体做到以下6点：1、资金的调出、调入应当有真实的业务背景，严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台账。72、根据资金交易对手的资信状况，确定交易对手、投资对象的额度和期限，并根据交易产品的特点对其进行动态监控，确保所有交易的风险在可控范围

5、之内。3、充分了解所从事资金业务的性质、风险、相关的法规和惯例，明确规定允许交易的业务品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额。4、根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额等对资金交易员进行授权；资金交易员上岗前应当取得相应资格。　　5、建立资金交易员约束机制，对资金交易员实施有效管理。即资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在职责权限、各项交易限额内以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。　　6、建立资金交易中台和后台部门对前台交易的反映和监督机制。中台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信

6、额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。后台结算部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。　三、大力增强内控执行力建设（一）全面贯彻落实各项规章制度。7严格按照规章制度要求进行业务操作，做好各项监督工作，做到有章可依，有章必依，执章必严，违章必究，有效防范和规避市场风险、操作风险等风险。（二）全面做实、做细案件专项治理自查和业务操作风险排查工作。结合案件专项治理，定期对资金业务和贴现业务开展自查，重点是对业务的真实性、合规性以及内控制度健全性全

7、面自查，杜绝各类风险隐患。（三）全面加强对交易人员的职业道德教育、法制教育。做到常抓不懈，严格规范交易人员8小时内外的行为，建立相应的行为失范自报、举报、教育和上报制度，有效防范和规避道德风险。四、认真做好案件责任追究与整改（一）建立资金业务的风险责任制，明确规定各岗位的风险责任。主要是：1、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。2、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。3、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。4、部门管理层应当对资金交

8、易出现的重大损失承担相应的责任。（二）建立资金业务责任追究制度，明确规定违反资金业务规章制度的行为及处理。具体规定是：1、有下列违规行为之一的，给予责任人记大过至开除处分，或者解除劳动合同：（1）利用拆借资金、信贷资金买卖股票的；7（2）利用拆借资金、信贷资金贷