2014年云南省农村信用社基础知识考点习题.doc

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1、1个人理财业务中，客户和商业银行之间是（　　）关系。A．委托代理B．信托C．法定代理D．契约2对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（　　）。A．基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩B．基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C．基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩D．基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩3期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，

2、从而终结期货交易的行为是（　　）。A．平仓B．交割C．结算D．持仓4当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（　　）。A．做出不利于提供格式条款一方的解释B．做出利于提供格式条款一方的解释C．按照通常理解予以解释D．以上均不正确5商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　　）。A．10小时B．20小时C．25小时D．35小时6商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括（　　）。A．近三年内银行的财务报告B．业务性质、目标客户群以及相关分析预测C

3、．由商业银行负责人签署的申请书D．商业银行内部相关部门的审核意见7假定目前银行两年期定期存款利率为3．65％，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是（　　）。A．7．5％B．6．0％C．5．5％D．3．5％8下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（　　）。A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并

4、清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名9关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是（　　）。A．商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务B．分层服务意味着只为优质客户提供服务C．分层服务有利于银行收益水平的提高D．分层服务有利于个人金融业务的开拓10银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法最妥当的是（　　）。A．对客户错误的投诉与建议不必理会B．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户C．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况D．应当认真处理客户

5、的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户11制订保险规划的合理步骤是（　　）。A．明确保险期限—选定保险产品—确定保险金额—确定保险标的B．确定保险金额—选定保险产品—确定保险标的—明确保险期限C．选定保险产品—明确保险期限—确定保险金额—确定保险标的D．确定保险标的—选定保险产品—确定保险金额—明确保险期限12消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括（　　）。A．孩子的消费B．消费支出的预期C．基本生活的消费D．保险消费13对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（　　）。A．保险规划B．税收规划C

6、．消费支出规划D．投资规划14下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（　　）。A．客户资产评估B．资产现状分析C．风险分析D．建立投资组合15王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有2—5年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为（　　）分。A．76B．78C．85D．9016商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（　　）。A．20％B．35％C．50％D．60％17下列关于《证券投资基金法》对

7、基金管理人有关规定的说法，错误的是（　　）。A．基金管理人负责基金的日常管理B．基金管理人由依法设立的基金管理公司担任C．基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本D．基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理18下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（　　）。A．安全保管基金财产B．办理基金备案手续C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资19按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（　　）。A．《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为B．个人保险代理

8、人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托C．保险代理人可以是单位D．保险经纪人只能由个人担任20根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场