保险公司银行保险产品网点培训产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

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1、“理财有方”----**银行网点沙龙专题说明专题对象：购买银行保险产品的普通目标客户专题目标：介绍家庭稳健理财方法引导并实现银保产品的销售专题说明专题设计思路：开场理财话题切入中国家庭理财的误区家庭稳健理财重点储备金介绍对各类风险及风险准备金的认识当前形势下的正确理财目标理财之宝的介绍具体银保产品推荐-鸿盈你不理财，财不理你欢迎各位参加本次网点沙龙人生最痛苦的事情是：人死了、钱没花掉!人生更痛苦的事情：人活着、钱没了!我们为什么要理财？我们为什么要理财？我们渴望的生活我们的收入理财生财有道更需理财有方我们为什么要理财？追求圆满的经济生活！提高生活品质重视子女教育及

2、时偿还贷款安排储蓄投资计划退休生活你会理财吗？--中国家庭理财误区钱少不理财急功近利盲目从众飞蛾扑火你会理财吗？！6100到1600的“传奇”你，被套了吗？中国宏观经济运行的不确定性保增长与控通胀选择难人民币升值幅度抉择难房地产政策走向取舍难扩内需与高税负均衡难现阶段经济形势下的家庭理财目标不是收益最大化而是风险最小化家庭理财，稳健为主投资有风险，理财需谨慎、储蓄、国债收藏、基金黄金期货股票实业、房地产银行保险政策市场心理风险家庭稳健理财重点：建立储备金家庭理财方式是否稳健很大程度上决定于资金安排是否合理，而储备金的建立则能帮助我们对家庭的资金依据目标需求作合理规

3、划储备金储备金要分三部分：零用钱、目标钱、未来钱零用钱零用钱一般与家庭一年以下的投资目标相匹配，是应付日常开支的，可随时支取。建议：额度不低于6个月的家庭综合开支，银行存款最为适宜储备金如何规划安排？储备要分三部分：零用钱、目标钱、未来钱目标钱目标钱一般与家庭三到五年的中期投资目标相匹配，是应付预期目标开支的，比如三年后小孩读书，一年后买车换房等。建议：选择期限固定、收益稳健的理财工具，如银行分红型保险、国债等储备金如何规划安排？储备要分三部分：零用钱、目标钱、未来钱未来钱未来钱一般与家庭理财五年以上的投资目标相匹配，是应付生命中必须支付的成本储备，如大病、养老等

4、，不到万不得以绝对不能动用。建议选择：社保、商业保险、企业年金、基金定投等储备金如何规划安排？物价变迁30年30元食用油大米猪肉197937斤230斤50斤199912斤60斤10斤20092斤16斤3斤通货膨胀将使我们的资产隐形缩水我们的储备金必须保值增值当前环境下我们面临的问题一份定投，积少成多一份银保，安全无忧一份黄金，稳健投资理财之宝，助您应对通胀黄金黄金是天然货币，是天然的财富！优点：金融危机下可以避险通胀压力下可以保值建议：在银行等专业机构的指导下选择配备家庭资产配置中占比不能太高优点：定期定额，规律投资；成本均摊，积少成多；专业机构，降低风险。建议：

5、在专业的理财机构指导下选择合适的基金品种，定额额度不宜过高。基金定投，贵在坚持。基金定投优点：银行保险产品在投资理财中有四大功能，能帮助家庭有效防御或降低投资风险。建议：保险的强制性可以有效规避理财的心理风险，可以在储备金目标钱配置上重点考虑。银行保险产品本期沙龙介绍重点银行保险四大功能之一——保值第一大功能是保值银行保险保证本金保险的强制性帮助家庭资产强制保全，抗御心理风险，解决飞蛾扑火效应投资的黄金三条成功的秘诀有三条:第一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记第一、第二条银行保险四大功能之二——增值第二大功能是增值银行保险产品

6、有固定收益，这个固定收益类似储蓄功能，相对于本金有一个确定的增值率固定收益率能有效降低投资的机会成本机会成本举例银行定期存款利率活期：0.4%三年期：4.5%五年期：5%银行保险四大功能之三——分红第三大功能是分红银行保险产品多为分红保险，拥有不固定的分红收益分红意味着什么？资本市场红火时，您能坐享专业投资机构的投资成果资本市场萎靡时，您无须承担市场投资风险。“金”上添花银行保险四大功能之四——保障第四大功能是保障银行保险产品拥有其他理财产品无法同时提供的人身疾病意外保障投资理财同时拥有保险保障，抗御人身风险，体现个人身价银行保险产品推荐中国人寿品牌：世界财富五百

7、强、品牌五百强双500强国内唯一一家资产过万亿的保险集团全球市值首位的上市寿险公司亚洲最大保险公司中国保险行业第一品牌中国人寿投资：国内最大机构投资者，风格稳健，收益稳定中国人寿银保合作：合作历史最久的保险机构拥有最广的银保客户群体10年时间分享收益客户过亿中国人寿鸿盈两全保险（分红型）推荐理由坐享双五百强投资成果毋担资本市场投资风险中国人寿鸿盈两全保险（分红型）产品功能：满期保险金+分红金+疾病意外保障保值+增值满期保险金＝基本保险金额×交费年数分红可以分享中国人寿良好的经营成果保障疾病身故保障：一倍基本保额意外身故保障：基本保额×身故时的交费年度数×2火车、轮

8、船、航班意