U8V11产品培训_网上银行.ppt

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1、U8V11产品培训—网上银行2021年9月14日课程提纲产品概述产品综述术语说明应用角色应用价值接口说明应用准备基础数据期初数据课程提纲业务介绍系统参数流程概述关键控制点对公支付，集团支付，对私支付查询分析其他说明1.1产品综述－－应用背景市场环境分析银行推广“银企直联”业务，加强客户在银行的交易量。信息和网络技术不断进步，电子商务迅猛发展。网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广，以促进客户的银行交易量。企业结算模式发展趋势适应市场结算模式发展要求多个开户银行业务办理企业自

2、身管理要求：效率、成本、监控、资金、竞争力1.1产品综述－－应用场景1.1产品综述－－应用准备应用准备：客户、银行、用友签署三方合作协议。企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》；与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书。银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。验证无误后正式开通银企互联网银应用。1.1产品综述网上银行是出纳以及资金管理人员使用的管理工具。银行付款业务的日常处理：银行对账，自动核对数据，以及操作日志查询包括普通支付单、集团支付单、对私支付单，提供支付业务的

3、网上支付结算。形成银行余额调节表、日记账和其他财务账表查询。多银行账户支付查询平台：为企业提供多个银行网上支付及查询的平台，打破逐个银行单独支付的局限。提供包括所有银行余额汇总查询及收付款交易明细查询，进行资金可用量查询及比较。数据交互：提供向应收、应付系统导出收付款单，向资金管理系统导出付款单及银行交易信息。网上银行与ERP中的应收、应付、网上报销、结算中心、总账等系统数据相关联，提供作为企业内部业务与外部结算的纽带，提供先进的结算方式，即时掌握企业全面资金状况及资金流变化，帮助企业便捷、严谨、全面进行资金管理工作。1.1产品综述安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户

4、端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试1.1产品综述基础设置款项支付日常查询开户银行录入复核-审核确认或变更记账银行对账往来单位各银行许可银行余额交易明细支付状态操作日志操作员权限账号、金额1.1产品综述—应用框架1.2术语说明支付状态：用来记录企业发出支付申请到银行受理过程中的各种状态，以分别反映单据的支付情况。银行账户：可以用来连续记录全部银行存款的收入、支出及结存情况，一般应按企业的银行开户情况设置银行存款日记账。业务种类：在将明细查询转为银行对账单或是在其他系统导入交易明细作为原始单据时，建立的与结算方式的对应关系，

5、以便转换。网银适配器（UFbank）：将业务系统(NC、U8、U9、T6、T3等)与银行系统连接的桥梁。UFBank将不同银行数据格式和连接方式转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。1.3应用角色角色（或岗位）岗位职责应用系统功能银行出纳处理银行支付、下载银行交易明细、查询银行余额、银行对账单据支付、确认、变更/银行对账会计审核/对账/制单审核/对账/生成凭证资金管理人员查询银行余额、明细并分析余额查询/明细查询1.4应用价值省时省力：企业批量发送指令，实现转账、查询余额和明细，管理账务日志随心所欲：功能丰富，操作简便，有利于灵活组合，实现最

6、佳效果。企业可根据自身财务管理的需要，通过财务软件系统对银行提供的“原子”交易进行自由组合和控制，灵活定制内部授权机制，从而拥有自己的专有银行。方便快捷：银行“门到门”式的接收账务指令，企业财务人员无须重复录入指令信息，所有指令一次录入，一经审核批准，立即完成对外支付并更新财务系统账务信息，节省了大量的二次录入和手工制单出票时间，提高了财务数据信息应用的及时性与准确性。及时准确：实时处理各项指令，行内资金瞬时到账。尽在掌握：随时反馈账务动态，便于决策理财。账务信息银行同步，解决了长期困扰企业的银行与企业账务信息不一致问题，为企业财务决策提供实时、准确、全面的账务信息支持。安全保密：特有的

7、严格加密通道，CA证书，加密服务器等，从而可有效地防止黑客攻击、指令重复提交，保证信息安全传递。一减轻了工作压力二缩短了服务距离三提高了结算效率四增强了管理能力1.5接口说明*1：付款交易明细导入到结算中心的付款单包括：银行付款结算单、银行付款单、银行结算单、下拨单、委托付款单*2：收款交易明细导入到结算中心的收款单包括：银行收款结算单、银行收款单、银行结算单、上划单、委托收款单1.5接口说明－应收应付网上银行与应收款管理/应付款管