D24财富管理行业及全球发展趋势.ppt

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1、私人银行与财富管理>私人银行、财富管理、私人财富管理的区别私人银行:针对高端富裕客户的全方位金融服务:商业银行、投资银行、投资管理、稅收、会计、法律等领域。财富管理:较私人银行更宽泛的概念,提供全市场、全方位的规划以及主动和持续管理解决方案,从金融服务延伸至其他增值服务。私人财富管理:为高端富裕客户量身定制的财富管理服务。全球财富管理行业发展历程>海外私人银行与财富管理机构16世纪瑞士→欧洲皇室贵族家族财富18世纪欧洲工业革命→伴随着伦敦成为世界金融与贸易中心→财富阶层形成美国19-20世纪产业

2、革命及科技创新→财富效应→私人银行迅速成长LombardOdier、Coutts、Rothchild为悠久历史传承私人银行典范UBS、CreditSuisse、MerrillLynch、JPMorgan为大型银行集团典范全球财富管理聚集区域>全球财富聚集区域欧洲:苏黎世、日内瓦、伦敦北美:纽约、迈阿密、温哥华亚太:新加坡、香港、东京全球财富管理聚集区域>全球财富聚集区域随着金融市场产品类别的不断丰富和国际化程度不断深化，财富管理能提供多元化的配置选择，提供了成长土壤。第一阶段20世纪50年代到7

3、0年代第二阶段20世纪80年代到90年代第三阶段20世纪90年代以后美国国内股市快速发展，可选金融投资产品较少，并以国内投资为主私募股权基金出现，美国居民也逐渐开始投资于国外对冲基金等新的金融产品陆续涌现，金融市场国际化不断深入资产配置情况：地域扩展地域扩展全球财富增长趋势>亚太区(日本除外)仍将是财富增长最快的区域今后五年全球财富增长率(波士顿咨询)全球财富增长趋势>海外高端客户资产规模的40%+交由财富管理机构打理财富管理渗透率(MerrillLynch,IFSLResearch）全球财富管

4、理的特点>服务对象高端富裕客户(HighNetWorthIndividual:$100万+)超高端富裕客户(UltraHighNetWorthIndividual:$1000万+)核心客户(KeyClient:$3000万+)家庭理财室(FamilyOffice:$1亿+,$6.5亿)(US>4000,Europe>500)全球财富管理的特点>服务理念以客为尊、最佳实践(BestPractice)以财富保值、增值、传承为目的,量身定制、一站式全方位解决方案私密性、稀缺性、个性化、专属性、全球资产

5、配置、顶级客户服务全球财富管理的特点>服务内容财富积累、财富保值、财富增值、财富传承慈善捐赠、家庭理财室、避税/减税方案、家族信托计划企业投融资服务、个人信贷、资产管理、战略咨询接班人培养计划、移民规划、保险及健康管理规划等全球财富管理的特点>服务模式1+N(客户经理+专家团队)账户运营中心(BookingCenter,ServiceDesk…)全球领先财富管理机构>2012年前20名私人银行RankBankCountryAUM($bn)1.BankofAmericaUSA$1,671.002.

6、UBSSwitzerland$1,554.533.WellsFargoUSA$1,300.004.MorganStanleyUSA$1,219.005.CreditSuisseSwitzerland$843.326.RoyalBankofCanadaCanada$573.327.HSBCUK$377.008.DeutscheBankGermany$348.609.BNPParibasFrance$316.2010.JPMorganChaseUSA$291.0011.PictetSwitzerla

7、nd$262.1112.GoldmanSachsUSA$227.0013.CitigroupUSA$208.0014.ABNAMRONetherlands$189.9815.BarclaysUK$182.7116.JuliusBaerSwitzerlad$178.7917.NorthernTrustUSA$173.7018.BankofNewYorkMellonUSA$168.0019.CréditAgricoleFrance$163.6720.LombardOdier&CieSwitzerla

8、nd$151.30财富管理机构的商业模式>咨询模式–(JuliusBaerGroup瑞士宝盛)成立于1890年2013年6月客户资产3040亿瑞士法郎(CHF)管理资产2180亿瑞士法郎(CHF)1980年上市,2006年进入亚洲瑞士宝盛收购美银美林在美国和日本以外的海外财富管理业务逐渐加入美式财富管理风格财富管理机构的商业模式>理财顾问和经纪商模式IFA/FA收费制(Fee-based,Commission-based)全市场开放式产品线全方位财富规划(AmeripriseFinancial,