国际金融理论与实务 习题答案 作者 孟昊 第7章 课后习题答案.doc

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1、第九章参考答案一、填空题1、支付和结算，流通，信用；2、预付货款或前T／T，货到付款或后T／T；3、委托人，托收行，代收行，付款人；4、信用证(L／C)或信用状；5、记名提单、不记名提单、指示提单二、不定项选择题1、ABCD；2、B；3、ABCD；4、A；5、B；6、ACD；7、B；8、ABD；9、ABCD；10、ABD三、判断分析题1、×此为电汇的特点，而不是票汇的特点。2、×跟单托收是由卖方开具托收汇票。3、√4、√5、×按提单有无不良批注，分为清洁提单和不清洁提单。其中，清洁提单指交运货物的外表状况良好，承运人未加有关货损或包装不良之类批注的提单，在国际贸易中

2、广泛采用；不清洁提单是指承运人在提单上加注货物及包装状况不良或存在缺陷等批注的提单。四、名词解释略，见教材。五、简答题1、票据是由债务人按期无条件支付一定金额，并且可以流通转让的有价证券。其性质主要包括：①设权性；②要式性；③无因性；④流通转让性；⑤文义性；⑥返还性。票据的功能主要包括：①支付和结算功能；②流通功能；③信用功能。2、汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。其种类主要有：①按出票人不同划分，汇票可分为银行汇票和商业汇票；②按付款时间不同，可分为即期汇票和远期汇票；③根据承兑人不同，可以分为银行承

3、兑汇票和商业承兑汇票；④根据汇票是否附有货运单据，可分为跟单汇票和光票。3、汇款结算方式，由于使用的结算工具不同，可以分为电汇、信汇和票汇三种。（1）电汇是汇款人委托银行以电报、电传或环球银行同业金融电讯协会方式指示收款人所在地某一银行作为汇入行，解付一定金额给收款人的汇款方式。其基本流程包括：①汇款人填具电汇申请书递交给汇出行，并向其交款付费；②汇出行接受申请，将电汇回执交给汇款人；③汇出行根据电汇申请人的指示，用电传或SWIFT方式向国外代理行发出汇款委托书；④汇入行收到国外用电传或SWIFT发来的汇款委托书，核对密押无误后缮制电汇通知书，通知收款人取款；⑤收款

4、人持通知书及其它有效证件去取款，并在收款人收据上签字；⑥汇入行借讫汇出行账户，取出头寸，解付汇款给收款人；⑦汇入行将付讫借记通知书邮寄给汇出行；⑧汇出行与汇入行之间如无直接账户关系，还须进行头寸清算（汇款解付途径见头寸清算部分）。（2）信汇是汇出行应汇款人要求，用航邮信函通知汇入行向收款人付款的方式。其基本流程为：①汇款人或债务人填写信汇申请书连同汇款一起交给汇出行；②汇出行接受客户申请，并给予客户一张信汇回执；③汇出行航邮信汇委托书通知国外代理行(汇入行)，委托书上记载汇款人、收款人、金额等内容。汇出行与汇入行如事前没有约定时，委托书上还要交待清楚资金是如何转移给

5、国外代理行的，这种说明称为“偿付指示”；④汇入行接到信汇委托书后，向收款人发出汇款通知书，通知其前来取款；⑤收款人凭有效证件前来取款，汇入行核对无误后付款；⑥收款人收款并在收款收据上签字；⑦汇入行向汇出行发出付讫借记通知书；⑧汇出行与汇入行相互如不是帐户行，则还需进行头寸清算。（3）票汇是汇款人向本地银行购买银行汇票，自行寄给收款人，收款人凭以向汇票上指定的银行取款的汇款方式。其基本流程为：①债务人或汇款人填写票汇申请书，并交款付费给银行；②汇出行开立银行即期汇票交给汇款人；③汇款人自行邮寄汇票给收款人或亲自携带汇票出国；④汇出行开立汇票后，将汇款通知书(票根)邮寄

6、给国外代理行；⑤收款人持汇票向汇入行取款；⑥汇入行验核汇票与票根无误后，解付票款给收款人；⑦汇入行把付讫借记通知书寄给汇出行；⑧如汇出行与汇入行没有直接帐户关系，则还须进行头寸清算。4、托收结算方式根据票据是否附有货运单据，分为：①光票托收，即金融单据不附带商业单据的托收，即提交金融单据，委托银行代为收款；②跟单托收，即附有商业单据的托收。在跟单托收的情况下，按照向进口商交单条件的不同，可分为付款交单和承兑交单。跟单托收的基本业务流程参见图9-1。5、信用证的内容是根据不同交易的需要而确定的，各国开证行使用的格式也不尽相同，但基本内容大致相同，主要包括以下几个方面：

7、（1）基本条款：①信用证本身的说明；②信用证的当事人；③信用证金额和汇票条款；（2）装运和保险条款；（3）商品条款；（4）单据条款；（5）其他条款：①开证行对通知行的指示；②开证行对议付行或付款行的指示；③特别条款；④国际商会UCP的适用条款；⑤开证行授权签字或电讯密押。6、（1）根据《UCP500》的规定，信用证业务的性质可概括为以下三点：①开证行负第一性付款责任；②信用证是一份独立、自足的文件；③信用证业务是纯单据业务。（2）信用证主要种类：①根据信用证付款是否要求附有货运单据，信用证可分为跟单信用证和光票信用证；②根据开证行承担的责任不同，信用证可分为不可