理财打造美好金生(保险沙龙).ppt

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2、年·资金保障成功之路·金钱铺就我们的担忧我们的挑战百万亿资管明细（截至2017年末）银行表外理财产品资金余额为22.2万亿元信托公司受托管理的资金信托余额为21.9万亿元公募基金11.6万亿元私募基金11.1万亿元证券公司资管计划16.8万亿元基金及其子公司资管计划13.9万亿元保险资管计划2.5万亿元投资资金去向一目了然购买产品时，机构会明确产品类型、杠杆水平，收益分配等！短期理财变少了封闭式产品不低于90天打破刚性兑付保本理财成为历史所有产品净值化管理，及时反映资产收益和风险管理人收取相应管理费，委托人自担

3、风险及收益发行机构不能超额留存，管理费以外收益全归投资者咨询招商银行专业的理财经理我们的诱惑e租宝500亿云联商城3300亿善林金融600亿谁动了我们的财富中晋系400亿钱宝网500亿生钱的钱保命的钱要花的钱保本保值的钱要点：3-6个月的日常生活开支专款专用、以小博大解决家庭大的开支问题保障性保险、社会保险本金安全、收益稳定持续成长定投类理财产品、债券、理财保险投资不等于理财（时间）看得见收益就看得见风险股票、房产、基金、投连10％30％短期消费（多与少）20％40％标准普尔家庭资产配置图理财就是做风险的管理和

4、资产的匹配，首先让财富安全进而达到财务自由，不是投资。理财制胜的关键是时间和复利的综合效果。那通俗一点讲就是假设家里有100个鸡蛋，要分别放在不同的篮子里：10个鸡蛋平时零吃20个鸡蛋留着“饥荒”时保命吃30个鸡蛋留着做买卖，希望赚更多40个鸡蛋孵小鸡，鸡生蛋，蛋生鸡100个鸡蛋各备其用，这便是科学理财高风险高收益类股票、期货、股权投资（10%—20%）中级风险中等收益房地产、基金、企业投资（40%—50%）无风险低收益类银行储蓄、理财产品（10%—20%）家庭财富守门员人寿保险（20%—30%）我们必须建立一

5、套财富管理系统保险是绝对安全的个人财产——送给有远见的你——离婚不分欠债不还诉讼不给节税避税购买的人寿保险属于个人财产，不计入夫妻双方财产——《婚姻法》18条受益保险金不用于抵债——《合同法》73条保单是不被查封罚没的财产——《保险法》24条保险赔款免纳个人所得税——《中华人民共和国个人所得税法》第四条保险是不可剥夺的专属资产离婚风险案例：唐先生是合肥一位知名企业家，在单亲家庭中长大，从小与母亲相依为命。长大后娶了一个南方女孩为妻，但因南北文化差异，婆媳关系越闹越僵。后来母亲突发心脏病去世，唐先生继承了近千万遗

6、产。一年后，夫妻二人矛盾持续尖锐化，妻子更是不辞而别，后来还向法院提出离婚，并要求分割家庭共同财产，其中包括唐先生从母亲那继承的千万遗产。唐先生自然不接受，一场官司不可避免地爆发了……风险提示子女在继承父母财产时，法律将优先推定继承的财产是子女夫妇共同财产。因此需要提前考虑到子女婚变及未来财富传承安排产生的风险31保住本金！！！要有耐心，中国将长期处于低利率时代、只有中长期的产品才能锁定当前收益、抵御降息风险。时间的长短决定你的收益，理财规划越早越好！高收益伴随高风险，单一的渠道不能解决所有的问题、理财需要合理

7、配置、长短搭配、长期坚持！要学会用别人的时间、别人的钱、别人的专业赚钱！理财铁律推荐产品1、节俭李嘉诚的观点认为：钱是可以拿来用的，但不可以浪费；2、坚持坚持不懈是理财的真谛和本质。14岁——90岁3、配置李氏家族成员，出生就投保一亿保额人寿保险。无论发生什么，都依然是亿万富翁。理财在于习惯THANKYOU知识回顾KnowledgeReview祝您成功！