《银行综合柜面业务系统》课程实践报告.doc

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1、《银行综合柜面业务系统》课程实践报告学年第学期起始周班级学生系(部)年月日（一）业务介绍银行柜面业务主要分为：对私业务、对公业务、结算业务、中间业务、以及外币业务。l对私业务一、银行内部组织架构每一个银行都有自己的组织结构特点，一般首先是这样区分,有总行,分行,支行之分。总行,分行做的主要是行政类的,管理类的职位,除去个别部门外,都不会具体做业务。形成的“总行—一级分行—二级分行—县级支行—分理处”的层级管理模式。二、银行凭证和钱箱介绍银行凭证分重要凭证和普通凭证两大类。　　重要凭证主要指金融活动中使用的票据（如汇票、本票、支票等）和卡片（如借记卡、信用卡）等。普通

2、凭证主要指金融活动充当过程记录的单据，如通用记账凭证、财务凭证等钱箱是金融收银系统中主要的硬件配件之一，和收款机结合使用，作用就是放置现金。每一位新到的银行柜员都要申请钱箱。三、银行实际凭证流处理领取属于自己的柜员号和凭证号四、用户管理1、修改柜员密码，激活柜员号：拥有属于自己的柜员号。柜员通过凭证流得到自己的柜员号和凭证号，但初始的密码相同，因此需要对自己的柜员号进行密码的修改及激活。交易代码为1262通用模块——特殊业务——操作员管理——密码修改。2、增加尾箱：用柜员号申请自己的钱箱。分别输入尾箱号和尾箱名称（尾箱名称默认为自己的名字）交易代码为137通用模块—

3、—增加尾箱——钱箱管理一、凭证流柜员组长（会计部主管）1、凭证领用：柜员组长将柜员入库的凭证上缴到总行，总行再将新的凭证下发到柜员组长。交易代码为1251通用模块——特殊业务——凭证管理——凭证领用。2、凭证出库：柜员组长将从总行领到的凭证下发到柜员手中交易代码为1313、凭证调配：凭证调配下发下发到普通柜员交易代码为133重要空白凭证是指空白支票、存单、存折、联行报单等重要凭证，一般重要空白凭证都使用编号管理。 严格执行重要空白凭证双人分管制度，严格登记、盘结制度，严格控制请领数量，严格按照要求发放、使用，严格按照要求进行清点和管理。普通柜员（综合柜员）1、重要空

4、白凭证入库：从组长那领取凭证入库，分别输入入库种类、货币类型、以及金额。交易代码为132通用模块——钱箱管理——重要空白凭证入库2、重要空白凭证出库：有需要时取出空白凭证，分别输入出库种类、货币类型、以及金额交易代码为131通用模块——钱箱管理——重要空白凭证出库3、重要空白凭证查询：查询凭证所用和所剩的数量及凭证状态交易代码为1314通用模块——钱箱管理——重要空白凭证查询二、普通存折1、开普通客户：开普通客户号,输入ID、名称,执行生成客户号交易代码为211个人储蓄——客户——开普通用户2、普通客户查询：是用来确认客户身份。交易代码为14113、私人客户维护：修

5、改资料交易代码为12114、普通活期开户：开立普通活期储蓄帐户，输入客户号，选择币种，输入金额，设密码，执行生成帐号交易代码为221个人储蓄——活期——普通活期（开账户）5、普通活期存款：向所开账户中存钱交易代码为222个人储蓄——活期——普通活期（存款）6、普通活期取款：从帐户中取钱交易代码为223个人储蓄——活期——普通活期（取款）7、表内账户综合查询：查询金额及交易情况交易代码为14218、表内账号信息维护：用于账户信息的更改交易代码为12139、补打普通活期存折：用于客户存折丢失时进行挂失补打，输入账号和存折号交易代码为225个人存储——活期——补打普通活期

6、存折10、普通活期销户：注销普通活期存折交易代码为224个人存储——活期——普通活期销户一、一本通账户一本通分为活期与定期两种。活期一本通是一种综合性的活期账户，即在一个分户帐中，即可以存取人民币亦可存取外币。客户可将自己不同币种的活期储蓄集中存于一个活期账户上。定期一本通是综合性、多币种、以存折方式开立的定期整存整取储蓄账户，客户在一个账户中，可以存入多笔人民币、外币整存整取存款，即在同一户名、账号的账户中，开立多个子账户，存储多笔不同存款日期、不同存款金额、不同存期及利率、不同币种的定期整存整取储蓄存款。具有便于管理，存款方便、安全可靠等优点。1、根据第五凭证流

7、领取一本通凭证2、开一卡通客户：开户,输入ID、名称,执行生成客户号交易代码为213个人储蓄——客户——开一卡通客户3、一卡通活期开户：开立普通活期储蓄帐户，输入客户号，输入金额，设密码，执行生成帐号交易代码为226个人储蓄——活期——一卡通活期（开户）1、一卡通活期存款（1411、1421查询，1211、1213修改辅助业务办理）交易代码为227个人储蓄——活期——一卡通活期（存款）2、一卡通整存整取开户交易代码为234个人储蓄——整存整取——一卡通（开户）3、预约转存：凭证类型选择一本通，转存种类选择活期转双整交易代码为12814、撤销预约转存：取消预约转存