如何做好农村金融机构案件防控工作.doc

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1、如何做好农村金融机构案件防控工作农村金融机构在业务经营过程中，依法经营、合规操作是一切工作的前提，是每一个银行员工应尽的基本职责。农村金融机构应如何加强案件防控工作，加强操作风险的识别与控制能力，遏制案件多发势头，是当前所有农村金融机构面临的重大课题。一、农村金融机构案件防控工作现状近几年来，随着银行业的竞争加剧，农村金融机构也在不遗余力进行着金融创新，推出口己有特色的金融产品，同时也按照内控制度要求和业务操作规程进行规范化操作，逐渐提高自身案件防控水平。一是案件防控工作意识增强。开展案件专项治理工作以来，农村金融机构的案件防控意识有了明显的提高，对案

2、件防控的认识由过去的消极对待转变为现在的积极上动。案件防控责任制不断完善，案件形势分析机制基本形成。对案件防控工作更加重视，对合规文化的建设也不断进行规范。二是案件防控的水平得到全面提升。农村金融机构将案件防控工作与转变经营机制和提高经营管理水平有机的结合起来，在案件防控的制度建设、制衡机制，以及技防能力都取得了较大的成绩。稽核审计部门工作不断加强、实行会计主管委派制、数据集中核算、业务流程再造、扁平化管理等一系列内控措施,使农村金融机构案件防控水平得到全面的提升。三是案件防控工作取得显著成效。农村金融机构以案件专项治理为契机，实现了业务发展与案件防控

3、的双赢。发案率呈持续下降的趋势，为农村金融机构改革、发展、稳定做出了积极的贡献。二、案件防控工作存在的问题近年来，农村金融机构案件防控工作虽取得了一定的成效，但也还存在着不少的问题。近期发生的一些案件犯罪份子利用的是传统的手法造成了银行业的重大损失。农村金融机构在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度耍求和业务操作规程进行操作，只凭经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。一方面对银监会案件防控有关规章制度宣传不够一些农村金融机构员工对银监会案件防控的-•些重要规章制度掌握不全面，对银监会关于防范操作风险“十三

4、条”制度的规定不了解，对员工的教育还不够扎实细致，这些重要的制度规定还不被基层员工所了解和掌握，使基层案件防控工作大打折扣。另一方而授权卡（柜员卡）管理、岗位轮换和强制休假、查询对账等三个环节制度落实不到位。临柜人员防范意识淡薄,对密码的重视程度不够；授权卡管理形同虚设，在批准权限范围内贷款吋，让其他人在信贷授权界面代为操作，导致密码乱用、公开使用现象;有的临柜人员临时离开岗位时,不能按照规定退出操作系统界面。而强制休假的制度安排与一线岗位人员严重紧缺的矛盾突出,使强制休假无法有效落实，一线操作人员长期得不到休息，既容易造成员工身心疲惫，精神高度紧张、

5、增加差错率，又不利于及吋发现风险隐患；个别农村金融机构对轮岗休假的重耍性认识不足,有的基层农村信用社主任在一个社的任职竟超过六年之久。在查询对账方面存在的主要风险是不能严格按照有关规定进行查询对账。其次技术防范措施不足。技防设施不达标,录像监控设施的基本配置要求与实际配备数量存在较大的渥距，部分操作终端、营业室内外、ATM机录像监控有空白点，监控界面不清晰，设施老化，故障频繁,且维修周期长，难以及时恢复正常的问题。三、加强案件防控工作的对策和建议一是要积极构建案件防控和治理工作的长效机制。要求农村金融机构积极改造业务流程，加强对关键风险点的监控，堵塞制

6、度执行、内控管理的漏洞，降低发案的可能性。加强问责力度。案件防控和治理工作，重在预防，要形成“发现一个、查处一个、震慑一方”的处理案件责任人的高压态势。耍严格责任追究制度，对发生案件的机构相关责任人必须严肃处理，追究其行政、法律责任，决不姑息。二是加强企业文化建设。坚持以人为本的经营理念，按照建立现代金融企业的指导思想，切实重视和加强企业文化建设。改变合规文化建设就是企业文化建设的片面理解,丰富企业文化建设的内涵。一方面,耍对员工进行核心价值观、职业道德、法制行规、案例警示等方面的教育和培训，建立员工经常受教育的长效机制，提高员工的思想素质和社会责任感

7、;另一方面,要建立合理的激励奖惩机制、收入分配机制、干部选拨任用机制，做到既张扬个性,重视对人才的使用和奖励,乂重视普通员工对企业的贡献，把收入差距控制在合理的范围内，提高普通员工对企业的信任感和忠诚度，打造一支“行兴我荣、行衰我耻”的高素质团队。三是重视员工队伍的教育和引导。“成事在人，败事也在人”,抓好人的教育，了解和掌握员工思想动态，是防范案件的关键。要求各金融机构做好人文关怀，加强企业文化建设，培养团队精神，从根本上关心员工，使员工有归属感、稳定感和自豪感，引导员工树立正确的人生观、价值观和道徳观；要继续加大案件防控的宣传教育力度,使基层员工全

8、面掌握案件防控的制度规定，始终做到案件防控警钟长鸣。四是增强内控制度的执行力。农村金融机构的上