实训九家庭理财规划-理财组合设计.doc

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1、实训九家庭理财规划——理财组合设计一、实训目的熟悉各种理财工具的特点及风险收益关系，能够在了解客户的基本财务状况和风险偏好的基础上，综合运用各种理财工具设计出比较完善的理财方案，并通过直观的图表进行表达，从而达到充分掌握各种理财工具的目的。二、实训步骤（一）设计出详细的理财规划方案（二）给出设计出详细理财规划方案的理由。需要详细说明所选用的理财工具的特点和各自的优缺点，并把前次实训中选用的理财产品的风险收益情况以及特点进行归纳阐述，使本设计的方案更具备可行性。（三）画资产和收入分配的饼图注意图绘制方法：1、打开EXCEL2、新建一张工作表3、打入项目和数据4、计算数据所占比例5、选中

2、全部项目和数据6、点击菜单中“插入”“图表”“饼图”7、下一步“系列产生在列”8、下一步“图表标题”中键入“资产安排图”（或“年收入分流图”）9、下一步“作为新工作表插入”10、完成参考图：（四）完成一份完整的理财方案三、实训地点计算机房