工程建设监理概论 第2版 教学课件 作者 张向东 监理概论-05.ppt

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1、第五章建设工程风险管理第一节概述一、风险的定义与相关概念（－）风险的定义其一，风险就是与出现损失的不确定性；其二，风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（或实际结果与预期结果之间的差异）。注意：风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险；没有损失后果的不确定性事件也不是风险。（二）与风险相关的概念1．风险因素是指能产生损失或增加损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，如：（1）自然风险因素；（2）道德风险因素；（3）心理风险因素等。2．风险事件是指造成损失的偶发事件。3．损失损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价

2、值的减少，通常以货币单位来衡量。4．损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种：（1）客观概率是某事件在长时期内发生的频率；（2）主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。注意：要特别注意损失机会与风险的区别，如：在过去10年内，甲、乙两市投保火险的住宅数均为10000幢，每年都平均有100幢住宅发生火灾，但甲市发生火灾的住宅数变化范围为90～110幢，乙市发生火灾的住宅数变化范围为75～125幢，计算结果间下表。两市火灾的损失机会相同，但乙市火灾的风险大于甲市甲市乙市投保风险住宅数（幢）1000010000每年平均火灾数（次）100100变化范围（幢）90～11075～12

3、5损失机会100/10000=1%100/10000=1%风险10/100=10%25/100=25%（三）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（见下图）二、风险的分类（一）按风险的后果分1．纯风险：是指只会造成损失而不会带来收益的风险。如自然灾害。2．投机风险：是指既可能造成损失，也可能创造额外收益的风险。（二）按风险产生的原因分1．政治风险；2．社会风险；3．经济风险；4．自然风险；5．技术风险等。（三）按风险的影响范围分1．基本风险：是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾害、高通胀率等。2．特殊风险：是指仅作用于某一特定单体（如个人或企业）的风险，不具有普

4、遍性，如偷车、抢银行、房屋失火等。三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险的特点1．建设工程风险大因为：（1）建设工程涉及到的风险因素多；（2）每个风险因素均有可能产生许多不同的风险事件；（3）建设工程风险因素和风险事件发生的概率均较大。2．参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同（二）风险管理过程1．风险识别确定影响建设工程目标实现的风险事件，并进行归类。2．风险评价是将风险事件的发生可能性（概率）和损失后果进行定量化的过程。3．风险对策决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。4．实施决策5．检查（三）建设工程风险管理的目标（1）实际投资不超过计划投资；（2）实际工期不超

5、过计划工期；（3）实际质量满足预期的质量要求；（4）建设过程安全。注意：目标控制与风险管理的目标是一致的。因此，风险管理是为目标控制服务的。第二节建设工程风险识别一、风险识别的特点1．个别性建设工程任何风险都有与其他风险不同之处。2．主观性风险识别都是由人来完成的，由于个人的专业知识水平、实践经验等方面的差异，同一风险由不同的人识别的结果就会有较大的差异。3．复杂性建设工程所涉及的风险因素和风险事件很多，且关系复杂。4．不确定性二、风险识别的原则1．由粗及细，由细及粗对风险因素全面分析→对工程风险进行分解→逐渐细化→确定工程初始风险清单→风险调查与研究→确定主要风险2．严格界定风险内涵并考虑

6、风险因素之间的相关性3．先怀疑，后排除4．排除与确认并重5．必要时，可作实验论证三、风险识别的过程（见下图）四、建设工程风险的分解1．目标维，即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。2．时间维，即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是建设工程在不同的实施阶段，有不同的风险。3．结构维，即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。4．因素维，即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。五、风险识别的方法1．专家调查法集中众多专家的意见，并加以归纳分类、整理分析。2．财务报表法通过分析资产负

7、债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产的风险。将这些报表与财务预算结合起来，可以发现未来的风险。3．流程图法将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块组成一个流程图，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件。4．初始清单法（见下表）5．经验数据法（统计资料法）根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。6．风险调查法从组织、技术、自然及环境