银行业务操作风险案例精解.pdf

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1、>>2011年10月本期目录第一篇：核心案例详解........................................3一、中行绑架案警示银行操作风险上升.............................................................3第二篇：业务风险案例.......................................10二、12省份去年公路收费1025亿，债务均超百亿....................................

2、......10三、贷款难催生大额信用卡灰色利益链...........................................................15第三篇：内控合规案例.......................................18四、银行行长高息借款垫付逾期贷款行为性质如何界定？..............................18五、新骗局揭秘：“活扒款”不抵押也能借到2000万....................................

3、.23六、4500万存款纠纷案再现银行“漏水”.......................................................25七、银行被工人变身老板骗贷2000万，贷前审查受拷问................................28第四篇：企业风险案例.......................................33八、七鑫旗涉债20亿摇摇欲坠，银行风险控制不足.......................................33

4、九、温州市银行变相参与高利贷，考验或在年关.............................................37十、德尔家居财务数据掺水悬疑，银行关注企业财务虚假风险......................41第五篇：突发事件及其他.....................................47十一、东北证券着火波及工商银行损失惨重....................................................47十二、工行一四星级酒店闲置

5、8年或造成数亿元损失.....................................51十三、山东标金爆仓，烟台银行难脱干系........................................................55十四、韩国七家储蓄银行被叫停的启示...........................................................58第六篇：本月金融风险事件快报................................61十五、温

6、州老板打银行旗号骗贷放贷，银行外部风险增加..............................61十六、伊朗曝出金融诈骗案，信用证为元凶....................................................61十七、农民忽悠5家大银行恶意透支，信用卡内控风险机制亟待完善...........62WWW.UNBANK.INFO1服务电话：（8610）63368810十八、银行保安动手打人，银行声誉遭损.................................

7、.......................63WWW.UNBANK.INFO2服务电话：（8610）63368810第一篇：核心案例详解一、中行绑架案警示银行操作风险上升中行内蒙古分行行长张凤槐之妻在2011年7月19日遭绑架，起因是一名叫图雅的放贷人在中行呼和浩特支行“内鬼”的帮助下，将储户的资金转走，并按照图雅的指示，进入指定的账户、投机获利，上述行为在6月份被中行总行大额账户监控系统发现，中行内蒙古分行随即将涉及此案的3名工作人员停职，此举导致了图雅的资金链断裂，“走投无路”的图雅于是绑架行长夫

8、人，意图以此换取3名银行员工复职。此案目前由内蒙古自治区公安厅接手侦查，这起由绑架案牵出的金融诈骗案中，涉案银行至少有五家；涉案人员靠国有银行信誉背书，又凭银行“内鬼”形成结算平台；其实质是上下游串通，内外部勾结，利用银行平台及漏洞，将风险转嫁给银行的非法借贷融资。从年初的齐鲁银行案，到年中的富滇银行案，再到当前中行内蒙古分行案，在银行揽存愈演愈烈的情况下，频发的恶性案件警示着银行操作风险和道德风险从未真正平息过，中国银行业的