分级基金分拆操作说明.doc

《分级基金分拆操作说明.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、分级基金分拆说明一、场内基金才可以拆分只有场内母基金份额才可以进行分拆。如果客户的基金份额是在场外账户上的。则必须先到营业部临柜办理转托管，将场外份额转托管到场内。T日转托管到场内，T+2日可以正常分拆。但T+1日就可以盲拆。柜员做转托管业务时，对于深市的发行的基金。需要同时把深市基金卡的后10位下挂到深A股东卡下。另外，基金份额在哪个股东账号下，分拆时就用那个股东账号进行分拆。二、区分基金份额场内场外：恒生柜台里：单客户查询——>证券：里看到的基金份额是场内的基金 单客户查询——>基金：里看到的份额是场外基金网上交易：股票——>资金股份：菜单中查

2、询到的是场内的份额基金——>基金份额：菜单中查询到的是场外的份额。另外“基金”标签下所有的菜单都是针对“场外基金”进行操作的。一、分级基金申购、分拆时点T日场内申购的基金，一般T+1日晚上清算后，可以在持仓中查看到到账份额。T+2日可以进行正常分拆。分拆成功后的次日T+3日可以在持仓中查看到分拆后的A、B分级基金。就可以卖出了。客户也可以在申购后的T+1日进行盲拆。由于基金份额在系统中查询不到，因此分拆是界面不能够显示可分拆份额。此时需要客户自行计算预估母基金的份额，然后进行强行分拆。分拆是最好是根据预估的份额再少输入一点，以保证分拆份额足够。盲拆

3、份额计算方法（仅供参考，份额与费率、净值有关）：某投资者投资50,000元申购某分级基金，假设对应费率为1.0%，假设申购当日该分级基金的净值为1.128元，则其可得到的申购份额为：净申购金额=50,000/（1+1.0%）=49,504.95元申购费用=50,000-49,504.95=495.05元申购份数=49,504.95/1.128=43,887.37份因为是场内申购，则所得份额为43,887份，整数位后小数部分的申购份额（0.37份）对应的资金返还给投资者。具体计算公式为：实际净申购金额=43,887×1.128=49,504.54元退

4、款金额=50,000-49,504.54-495.05=0.41元即投资者投资50,000元从场内申购本基金，则可得到43,887份分级基金份额，同时应得退款0.41元。备注：盲拆后，当天系统显示分级基金的可用可能为负数，但不影响已进行的分拆操作。二、基金申购、分拆菜单说明1、场内基金申购菜单：股票——>场内开放式基金——>基金申购输入母基金代码，申购金额。点击确认。2、基金分拆：股票——>盘后分级基金——>分级基金分拆输入母基金代码，或双击右边母基金代码。右边下侧列表显示分拆的A/B分拆比例。输入分拆份额，点击确定下单即可以。如果此时显示可分拆数

5、量为：0，客户如果确认账户申购过该基金，仍可以输入想要分拆的份额，强行进行下单。3、基金分拆委托查询及撤单。一、查看各基金产品的最新净值可以通过我公司网上交易至信版、至信全能版客户端查询所有基金产品的净值以及该基金的历史净值走势。1、在“基金与理财”板块下可以查看所有产品的净值列表。2、选择某只基金产品可以查看该产品的的历史净值走势图。