内保外贷业务.ppt

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1、融资租赁公司内保外债业务滨海分行2014-6-17三二首信内保外债业务分析一两种业务模式融资租赁公司内保外债业务简介四总结、回顾3政策背景：业务简介：外资融资租赁公司可10倍杠杆借入外债，外债额度的具体测算公式为：企业净资产*10-风险资产。内保：占用租赁公司或承租人授信，开出融资性保函（低风险亦可）外债：境外银行发放人民币或外币资金至境内租赁公司外债专户一、融资租赁内保外债业务简介业务模式1——内保直贷外资租赁公司（借款人）招商银行（担保人）1、依托承租人售后回租项目获得授信，申请担保境外银行（保函受益人）2.开立人民币融资性保函3.通过外资租赁公司外债渠道发放境外低成本融资外资租赁公司

2、同时作为备证申请人和借款人，相当于内保直贷。二、业务模式境内承租人4.发放租赁款项业务模式2——“通道”业务境内承租人招商银行（担保人）境外银行（保函受益人）3.开立人民币融资性保函4.通过外资租赁公司外债渠道发放境外低成本融资外资租赁公司（出租人、借款人）依托综合实力较强的承租人开出融资性保函，境外机构为租赁公司发放低成本融资并以外债形式入境，降低承租人融资成本2、依托企业综合授信申请担保二、业务模式1，签订售后回租合同5.发放租赁款项境内授信审批确定售后回租模式提交境外审批资料境外出具放款合同境内开出保函境外放款资金入境外债审批内保外债直贷申请流程——操作手续二、业务模式1、外资租赁公

3、司可借用的外债最高限额不超过企业上年度经审计报表中10倍净资产-风险资产的差值，具体外债额度由对口外汇局核定2、外债资金的用途要和向外汇局备案的外债合同中用途相同，外资融资租赁借外债除提供外债合同外，仍需提交售后回租合同。3、售后回租业务模式项下，内保外债借入的资金期限不得少于或等于1年；考虑到境外银行放款要求，最长期限建议不超过三年。4、合资租赁公司或承租人在银行具有开立融资性保函的额度（对外担保），可开立的保函期限能够覆盖外债期限。人民币内保外债——业务提示三、首信内保外债业务分析人民币内保外债直贷申请流程——所需材料外资租赁公司到辖属外管局办理外债登记所需材料：外债合同、租赁合同、最

4、新财务报告,以及企业营业执照、批准证书、验资报告等基础资料；内保外债境外授信所需材料包括但不限于国内借款户业务简介、股东背景、高管简介、主要客户、往来银行、审计报表、贷款用途、外管局审批文件等。具体资料要求以最终境外放款行要求为准。提示信息招商银行因您而变2014年4月