金融控股公司监管法律问题研究.pdf

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1、分类号_密级.—UDC•学校代码.<^an^4YiMSIwmmOFm.VCEAXOFCOSOMICS专毛-碩士研光生学嫩金融控股公司监管法律问题研究学院（部、所）：专业:姓名:师：子定V-论文起止时间：2014年5月〜2015年5月学位论文原创性声明声明：本人所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。论文作者签名：日

2、期：年r月々日学位论文版权使用授权书本人完全了解云南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文和论文电子版，允许学位论文被查阅或借阅；学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编、发表学位论文；授权学校将学位论文的全文或部分内容编入、提供有关数据库进行检索。(保密的学位论文在解密后遵循此规定）论文作者签名：K导师签名^^^曰期：wi:年x月蛘曰曰期:年S一月摘要摘要随着金融自由化和金融创新的发展，混业经营成为全球金融发展的趋势。面对这种全球发展趋势，金融控股公司成为我

3、国分业监管体制制度上的一个创新。然而事物的发展具有两面性，金融控股公司在享受强大收益的同时也面临着巨大的风险。除了面临金融机构的一般风险外，还因其涉及多个金融业务领域、自身股权结构和组织结构复杂，其对整个金融经济乃至实体经济影响巨大，常常是系统性风险的酝酿地。结合我国国情，怎样构建符合我国国情的具有中国特色的金融控股公司监管的法律制度，是目前我国面临着的一个非常必要而紧急的现实问题。我国金融业正处在由分业经营向混业经营发展的过渡阶段，法律的滞后性使金融控股公司在法律条文的罅隙中慢慢生长。2012年9月，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中

4、国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局共同制定公布《金融业发展和改革“十二五”规划》提出，“继续积极稳妥推进金融业综合经营试点”。但在实践中，该规划缺乏具体的操作性。本文在借鉴国内外文献资料的基础上，不仅阐述了现阶段我国金融控股公司监管过程中存在的问题，并且对构建我国金融控股公司监管的法律制度框架提出了自己的一点看法。全篇共分为四个部分，第一个部分介绍了金融控股公司的概念，通过对金融控股公司概念的界定，引出了金融控股公司的发展现状，针对现状分析了金融控股公司面临的风险。第二个部分针对金融控股公司面临的风险，引出了对其进行监

5、管的重要性。重点介绍了金融控股公司监管的现状并对该现状进行了简要的评价。第三个部分分别介绍了美国、英国、澳大利亚对金融控股公司的立法，以期对我国金融控股公司在今后立法时可以取其精华。第四部分从市场准入、内部关联交易、资本监管、退出机制等四个方面入手对我国金融控股公司监管法律制度的构建提出了些许建议。关键词:金融控股公司；功能监管；金融风险IAbstractAbstractWiththedevelopmentoffinancialliberalizationandfinancialinnovation,Mixedoperationhasbecom

6、ethetrendoftheglobalfinancialdevelopment.Facedwiththisglobaltrend,thefinancialholdingcompanytobecomeaninnovationofinsititutionalseparatedoperationregulatorysystem.However,anythingshastwosides,thefinancialholdingcompanyisalsofacingthehugeriskwhenitenjoystrongearnings.Exceptfo

7、rthegeneralrisksfacedbyfinancialinstitutions,italsoinvolvesmultiplefinancialservicefield,itsownershipstructureandcomplexorganizationalstructure.Itsinfluenceonthewholefinancialeconomyandrealeconomyisenormous.Accordingtothesituationofourcountry,howtoconstructalegalsystemthatco

8、nformstoourcountrynationalconditionandChinacharacteristicsoffinancialholdin