国际支付-国际汇出、汇入汇款业务培训-20120719.ppt

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1、国际汇出、汇入汇款业务培训武剑利2012年7月19日国际汇出汇款概述国际汇出汇款业务流程国际汇入汇款业务流程目录国际汇入汇款概述国际汇出汇款概述国际汇出汇款是指中行接受汇款人的委托，以约定汇款方式委托海外联行或代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务，目前常用的汇款方式是电汇和票汇。国际汇出汇款概述SWIFT:SocietyWorldwideInterbankFinancial环球银行金融电信协会SWIFT是电汇的代名词，它为成员机构提供SWIFT金融电文网络传输服务，汇款使用SWIFT网络传输报文后，电汇便被业界俗称为SWIFT汇款了。国际

2、汇出汇款概述BIC:BankIdentifierCode银行识别代码BIC由八位或是十一位英文字母或阿拉伯数字组成，用于在SWIFT电文中明确区分金融交易中相关的不同金融机构。十一位数字或字母的BIC可以拆分为银行代码、国家代码、方位代码和分行代码四部分。以中国银行北京分行为例，其银行识别代码为BKCHCNBJ110。其含义为：BKCH（银行代码）、CN（国家代码）、BJ（方位代码）、110（分行代码）。国际汇出汇款概述出口商/汇款人1、提出申请2、发出汇款指示（SWIFT、电传或信函）3、汇款解付进口商/汇款人中国银行解付行（收款人账户行、中

3、国银行的代理行或者联行）出口商/收款人MT103报文栏位说明20栏：整个报文的参考号23B栏：银行操作码CRED:该报文指不包含SWIFT服务的支付报文32A栏：起息日/货币/银行间清算金额20120719USD200，50栏：委托客户，即汇款人信息51栏：发报行53栏：发报行代理行信息54栏：收报行代理行信息MT103报文栏位说明57栏：收款行信息59栏：受益客户，即收款人信息70栏：汇款信息，附言71栏：费用细则该栏位指明业务费用该由谁来负担BEN所有的业务费用由受益客户负担（收款人）OUR所有的业务费用由委托客户负担（汇款人）SHA发报方

4、的业务费用由委托客户负担,收报方的业务费用由受益客户负担MT202报文栏位说明20栏：业务参考号21栏：相关参考号32A栏：起息日/货币/银行间清算金额20120719USD200，52栏：付款行信息53栏：发报行代理行信息54栏：收报行代理行信息58栏：收款行信息72栏：发报行给收报行的信息，附言CCSS-受理跨境汇款申请书为规范境外汇款申请书填写内容、减轻前后台国际汇出汇款业务操作压力，提高业务处理效率，提升客户服务水平，发挥我行跨境汇款品牌优势，特增加受理跨境汇款申请书的交易。在B-L前端录入或通过外围渠道调用跨境汇款申请书受理交易，成功

5、提交后系统自动将境外汇款申请书中的相关内容映射到国际支付SWIFT汇出汇款交易中。CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912001-个人客户02-企业客户03-金融机构客户00:客户号（CIF）01:居民身份证02:临时身份证03:护照…1.申请书录入2.申请书调阅3.模板录入4.模板调阅CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912000CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912000A汇出汇款-前台经办操作流程图SWIFT汇出汇款-21093DEP：存款账户GEN：BGL账户EXT：他行账户SWIFT汇出汇款-20016SWIFT汇出汇款-27502

6、SWIFT汇出汇款-20016汇出汇款-BGL流水查询贷：8321借：客户帐隔日查Glif汇出汇款-前台调阅交易明细汇出汇款-后台调阅交易明细-55490->55492->205001.返回前台修改2.路径选择提交3.交易确认调阅4.反洗钱系统异常-返回路径选择待处理5.反洗钱系统异常-提交待交易确认汇出汇款-前台调阅交易明细-55490->55492汇出汇款-前台调阅交易明细-55907汇出汇款-前台调阅交易明细-55907修改/冲正功能必须在交易经后台路径选择用户退回前台，当交易状态变为“前台待修改”后方可使用，并且用户只能修改/冲正由本用

7、户经办的交易。若交易已经提交给后台用户，前台用户不能再对此笔交易进行处理。汇出汇款-前台修改、冲正和复制汇出汇款-状态说明状态：FGAH路径选择待处理BGFW制裁名单检索中BGFN制裁名单待处理BGAR路径选择待修改RNCK路径选择冲正待修改BGRC交易确认待处理BGAP交易确认完成BGRA前台待修改DEL前台已冲正汇出汇款-后台调阅、路径选择汇出汇款-后台调阅、路径选择-55490->55492->205001.返回前台修改2.路径选择提交3.交易确认调阅4.反洗钱系统异常-返回路径选择待处理5.反洗钱系统异常-提交待交易确认汇出汇款-后台调

8、阅、路径选择MT103-20600汇出汇款-后台调阅、路径选择MT103-20601汇出汇款-后台调阅、路径选择MT103-20602汇出汇款-后台调