财富规划手册服务篇理念篇.ppt

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1、新华财富规划手册服务篇—业务单证（保单生命旅程的载体）第2页���学习目的学习内容结束语目录第3页学习目的�以单证旅行的形式生动阐述单证的演变过程，以案例分析形式引出单证在管理、使用过程中存在的风险、承担的责任及防范措施。�力求通过深入浅出、通俗易懂的讲解，使手册使用者了解业务单证的征订、领用、使用、核销等方面的相关知识，最终达到为其工作提供帮助的目的。第4页���学习目的学习内容结束语目录第5页学习内容五大内容业务单证档案管理的风险警示业务单证的流转与归宿业务单证的生命旅程业务单证的演变业务单证的诞生与来源第6页�一张单证从展业领用、交单承保、后续保全、理赔服务至

2、归档立卷，完成其全部的生命旅程。业务单证的生命旅程第7页业务单证的演变（（1/2）业务单证常用业务单证的种类及用途知识结构图两大部分的定义1、有价业务单证定义2、非有价业务单证定义1、了解领会（1）能够识别什么是业务单证，什么是有价业务单证。（2）了解常用业务单证有哪些。2、综合运用能够掌握常用的业务单证分别应用于什么业务处理。学习要求业务单证的定义有价业务单证的定义业务单证是指在承保、保全、理赔等业务处理及服务环节涉及的与客户权益有关的凭证。有价业务单证是指各项保险业务所使用的、印有顺序编号的、一经签发即承担经济责任、产生法律效力或以此作为收款书面依据业务单证的定

3、义业务单证是指在承保、保全、理赔等业务处理及服务环节涉及的与客户权益有关的凭证。有价业务单证的定义有价业务单证是指各项保险业务所使用的、印有顺序编号的、一经签发即承担经济责任、产生法律效力或以此作为收款书面依据的有关凭证。常用业务单证的种类承保类：保单打印纸、借贷安心保险单、保险费发票、激活卡、POS单等保全类：保全批单、保全人名清单、保全作业各类申请书。理赔类：理赔批单、谈话记录、索赔申请书。第8页业务单证的演变（（2/2）第9页三大内容业务单证征订实行月度征订2、总公司授权分公司印刷部门领用个人领用中介领用了解领会个人领用有价业务单证的要求综合运用业务员能够计算

4、每次应领用单证数量，并在有效期内使用单证。业务单证的诞生与来源（（1/2）学习要求1、总公司印刷主要问题第10页知识点各单证使用部门或个人，为满足业务处理业务单证印制分为总公司集中印制和授权作证或展业证领取，不允许代领。需要，向单证管理人员申领所需单证、单证管理人员予以审核并合理发放的过程�业务单证领用发放定义分公司印制。未经总公司批准，任何单位和个人一律不得自行印制各类业务单证。�业务单证的印刷要求有价业务单证实行月度征订方式�业务单证征订方式（2）持有每种单证不能超过5张，有效期为“自发放之日起15天”。�业务单证个人领用要求业务单证的诞生与来源（（2/2）（1

5、）需持工归宿业务单证非正常使用业务单证正常使用在各环节使用过程中出现的作废、遗失、过期等，称为业务单证的非正常使用。作废和过期单证最终将进行销毁处理，遗失单证最终将进行登报处理。正常使用业务单证最终将转化为业务档案，进行妥善保管。业务档案：指保险当事人、关系人和保险公司在承保、续期收费、合同保全、满期生存给付、理赔等处理环节中直接形成的，包括流动性的具有保存和使用价值的各种有价单证和合同批改单证等资料业务单证的流转与归宿（（1/2）学习要求1、正常使用、非正常使用单证的归宿。2、掌握有价业务单证在使用过程中的相关要求。第11页业务单证流转遵循四点要求：（1）谁领用、

6、谁登记、谁使用、谁负责；（2）单证号码从小到大顺序使用；（3）有价单证须在有效期内使用；（4）正确使用、合理保管。，形成业务档案第12页有价单证视同现金进行管理知识点正常使用的业务单证经过一系列相关处理Descriptionofthe行非正常使用业务单证后续处理：（1）作废与过期：必须将各联次完整的作废或过期有价单证交回，由单证管理人员定期进contents销毁。（2）遗失：有价单证的任意一联缺失，均视为遗失，必须1个工作日内在市级报刊登报声明遗失。中介单证遗失，需由代理网点出具相关情况说明并签字盖章确认，方可登报遗失。业务单证的流转与归宿（（2/2）第13页业务单

7、证档案管理的风险警示（（1/6）1、了解有价业务单证、业务档案在管理、使用过程中，存在哪些常见的风险及带来的危害和损失；2、能够合理的领用有价业务单证，在保管期间、使用过程中若发生遗失、作废等非正常使用情况，能够按照规定及时进行处理，使手册使用者对单证档案风险提高重视，降低风险隐患。学习要求知识点业务单证档案在管理、使用过程中，存在一系列管理风险，如因单证代领、遗失、未及时回销，档案资料不完整、回收不齐全等引发的资金风险、监管风险和诉讼风险等，不但会影响和制约业务的发展，而且会给公司和个人带来不可估量的损失，因此各环节必须加强对风险点的严格管控。第14页业务单证