证券基础知识第二章考试要点(二).doc

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1、证券基础知识第二章考试要点（二）三、如何正确应对证券市场的风险证券市场的风险客观存在，与收益相生相伴，广大投资者应在入市之前做好准备，不妨多加学习相关证券投资知识，多了解、分析和研究宏观经济形势及上市公司经营状况，增强风险防范意识，掌握风险防范技巧，提高抵御风险的能力。同时，也须学会以法律武器保护自己，选择规范的证券公司合规操作，选择具有一定公信力的咨询机构辅助指导自己的投资。1、规避操作流程风险1)选择信誉好的证券公司和获得正规咨询服务证券公司及其营业部管理和服务质量的好坏直接关系到投资者交易的效率和安全性。根据国家规定，证券公司及其证券营业部的设

2、立要经过主管部门的批准。投资者在确定其合法性后，可再依据其他客观标准来选择令自己放心投资的营业部和咨询服务平台。这些标准主要包括：公司规模、信誉、服务质量、软硬件及配套设施、内部管理状况。2)签订指定交易等有关协议投资者选择了一家证券公司营业部作为股票交易代理人时，必须与其签订《证券买卖代理协议》和《指定交易协议》，形成委托代理的合同关系，双方依约享有协议所规定的权利和义务。投资者一旦采用指定交易方式，便只能在指定的证券公司营业部办理有关的委托交易，而不能再在其他地方进行证券的买卖。当然，投资者也可以在原来的证券公司营业部撤销指定交易，并重新指定新的

3、证券公司或营业部进行交易。3)切忌进行不受法律保护的信用交易信用交易又称“保证金交易”，指投资者按照法律规定，在买卖证券时只向证券公司交付一定的保证金，由证券公司提供融资或融券进行交易。目前，我国关于信用交易的法规制度还在探索和制定中，投资者切勿在还没有明确法律保护之际，就急切通过“透支”扩大交易规模，那样做只会无端增加风险。4)防止股票盗卖和资金冒提投资者股票被第三人盗卖及保证金被冒提主要有两个原因：一是股民的相关证件和交易资料发生泄露，使违法者有机可乘;二是因证券公司管理不严等因素使违法者得以进行盗卖。投资者必须在日常投资实践中增强风险防范意识，

4、尤其要注意以下事项：①在证券营业部开户时要预留三证(身份证、股东卡、资金卡)复印件和签名样本;②细心保管好自己的三证和资金存取单据、股票买卖交割单等所有的原始凭证，以防不慎被人利用;③经常查询资金余额和股票托管余额，发现问题及时处理，减少损失;④注意交易密码和提款密码的保密;⑤不定期修改密码;⑥逐步采用自助委托等方式，减少柜台委托。5)认真核对交割单和对账单目前A股交易采用“T+1”交收制度，即当天买卖，次日交割。投资者应在交易日后一天在证券营业部打印交割单，以核对自己的买卖情况。如投资者发现资金账户里的资金与实有资金存在差异，应立即向证券营业部查询

5、核对，进行交涉。投资者在需要时还可向证券营业部索取对账单，核对以往交易资料，如发现资料有误，投资者可向证券营业部进行查询核对。2、应对证券价格波动的风险1)树立正确的投资观念自从证券市场存在的那一天起，风险就不可避免地存在着，就和每一个证券类媒体所反复强调的那样，“市场有风险，入市需谨慎!”而对于投资者来说，要充分地认识到这个市场的本质，从自身的理念上去回避助长风险积累的情况发生。新股民在进入证券市场之时，以下八个问题，可以测试一下你的风险承受能力水平，选择“是”、“否”还是“不确定”，分别可计2分，0分和1分：①投资的本钱是否是一笔闲置的资金，它对

6、你维持目前生活水平来说有多大影响?()②你是否不依赖或很少依靠目前投资的收入，不把它作为日常开支的重要来源?()③你是否有较为充足的其他收入来源，万一投资失败，完全可以弥补失败造成的损失?()④你是否还年轻，距离退休的时间很长?()⑤你是否有较强的投机愿望，认为值得为较高的收益去冒较大的风险?()⑥你对坏消息、对不利情况是否不会过度紧张，心境比较坦然豁达?()⑦你在投资方面是否具备相当的知识和操作的经验，并且能及时地掌握各种股市信息?()⑧你对目前股票市场的发展是否比较乐观，认为股市行情预期将会上升?()得分在12-16分，显示你的风险承受能力很强，

7、涉足股海对你也许只是轻松泛舟;当然，你也可能在不经意间遭遇风浪覆舟，你的投资品种可以偏重于收益风险相对较高的股票，可以参与一些短线题材个股的运作。得分在8-12分，显示你有一定风险承受能力，但在心态、投资知识方面还需要进步加强，如果许多不确定在你经历一些风浪之后得到明确的认识，重新再来做做题目，看你是不是适合在股海里冲浪。同时，你的投资对象可以偏重于相对稳健的中长线投资品种，多从基本面选股，中线持有少做短线投机差价也许比较适合你的性格。得分在0-8分，显示你不太适合高风险的投资，建议先从风险比较小投资品种做起，证券投资基金可能是你初涉股海的良师益友。

8、如果直接涉足股海，投资品种选择上可以尽量找一些分红回报较好、股息率较高的长线股。2)学习一些必需的投资分析知