非金融机构支付服务管理办法实施细则.doc

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1、非金融机构支付服务管理办法实施细则(全文)2010年12月3日19:36为配合《非金融机构支付服务管理办法》实施工作，中国人民银行制定了《非金融机构支付服务管理办法实施细则》。相关报道：第三方支付牌照将分三类首批或本月发放中国人民银行网站12月3日消息，为配合《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）实施工作，中国人民银行制定了《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，现予公布实施。以下是非金融机构支付服务管理办法实施细则全文：非金融机构支付服务管理办法实施细则第一条根据《非金融机构支付服务管理办法》（

2、中国人民银行令〔2010〕第2号发布，以下简称《办法》）及有关法律法规，制定本细则。第二条《办法》所称预付卡不包括：（一）仅限于发放社会保障金的预付卡；（二）仅限于乘坐公共交通工具的预付卡；（三）仅限于缴纳电话费等通信费用的预付卡；（四）发行机构与特约商户为同一法人的预付卡。第三条《办法》第八条第（四）项所称有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员，是指申请人的高级管理人员中至少有5名人员具备下列条件：（一）具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全等专业的中级技术职称；（二）从事支付结算业务或金融信息处

3、理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。前款所称高级管理人员，包括总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员。第四条《办法》第八条第（五）项所称反洗钱措施，包括反洗钱内部控制、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。第五条《办法》第八条第（六）项所称支付业务设施，包括支付业务处理系统、网络通信系统以及容纳上述系统的专用机房。第六条《办法》第八条第（七）项所称组织机构，包括具有合规管理、风险管理、资金管理和系统运行维

4、护职能的部门。第七条《办法》第十条第（二）项所称信息处理支持服务，包括信息处理服务和为信息处理提供支持服务。第八条《办法》第十条所称拥有申请人实际控制权的出资人，包括：（一）直接持有申请人的股权超过50%的出资人；（二）直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过50%的出资人；（三）直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的出资人。