保单体检的由来.ppt

《保单体检的由来.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、忠诚服务促发展，创一流品牌公司！保单体检想法的由来！一、一起投诉引发的思考！原由：客户手拿12张保单，称对保险保障不满意（没啥意思），投诉业务员对售后服务不满意，并要求退保。结果：经过与客户面谈，并对12张保单进行整理。观念上进行了引导，客户明确了自己的投保利益后由退保转为加保。1、客户层面：客户在投保时看面子，不好意思，为了完成任务，不明白保险利益的情况下进行了被迫投保。2、公司层面：业务伙伴急于求成，产生了大量的人情保单，任务保单，逆选择保单，投机保单，致使承保质量不高，业务品质不好！引发思考1、：为什么退保引发思考2：客户为什么

2、加保1、客户层面：打通了观念，明确了保险利益。知道了自已的保险利益有哪些，少哪些。2、公司层面：提供了专业，细致的服务，令客户满意。忠诚服务促发展，创一流品牌公司！结论把保单体检与产品说明会相结合。既能提高售后服务又能促进业务发展1、提高了约访成功率与参会率节省了客户资源。2、保费回收超过现场签单且回收速度快。3、组合销售成交率提高，完善了客户家庭保险保障。4、提高了客户满意度。时间场次资料总数约访成功参会人数签单人数签单件数回收保费1月1日-3月30日801300980902480620705二、保单体检促发展，售后服务创一流。保单

3、体检组织运作一、成立功能组：（一）资料收集约访组：1人职责：1、收集客户资料（由业务人员拜访后筛选后提供）2、按标准话术进行邀约，并将邀约成功客户名单通知业务人员。（二）体检组：与客户数量与体检人员比例为10：1（三）促成组：同上职责：专业、科学细致的对客户保单进行体检，明确已有保障优势，并提供合理化建议，引发客户投保需求二、业务员需配合事项：只做一件事（寻找并拜访有钱、有闲、有意识、的老客户填写拜访卡，见附表）并将客户分类筛选并拜访：累积交费2-10万累积交费10-20万保单体检组织运作业务员拜访话术照此卡上方文字即可，填写完毕，将

4、文字部份撕下留给客户。业务经理客户姓名保险产品保费交费期保单生效日资料上交时间：年月日尊敬的客户您好：感谢您对中国人寿的选择与信赖，中国人寿是中国大陆目前最大的专业国有控股寿险公司，自1949年10月20日成立以来，资产实力国内最强，市场份额最大，偿付能力最高。成为民族寿险业的航母！近期由于我公司客户售后服务系统升级，需与您核对投保具体事宜，并有请专业人士对您的保单做以专业、科学的整理与分析，由于客户数量较多，专家有限特组织专项活动以确保您的投保利益，并对您能准时参会表示感谢，备以精美礼品，届时望准时参加。--------------

5、----------------------------------------------------从现在开始每二十分钟回访一个老客户，说清楚这件事，也许你就会“收入倍增”从此进入精英的行列--------保单体检组织运作与流程一、邀约：1、谁来干：资料收集邀约组负责2、话术：您好，请问是李媛女士吗？这里是中国人寿客户售后服务中心，恭喜您优先获邀参加我公司举办的保单体检活动，请于某年某月某日手持身份证件与所有保险合同到我公司四楼参会并领取纪念品一份，请问您能否准时参会吗？我们将提前为您预留礼品及座位？好，祝您身体健康工作顺利！二、

6、会议流程（一、）客户入场登记：登记表附表备注：邀约成功客业内名字打印在表中贵宾区域内保单体检组织运作与流程万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究保单体检组织运作与流程二、会议流程（二）会场外：营销伙伴进整理客户保单并填写客户保单明细表客户保单明细表见附表序号投保人被保险人产品交费（期）合同号人身保障意外医疗重疾保障生存金养老金分红1、2、3、合计：万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究二、会议流程（三）、会场内1、致欢迎词2、公布参会客户名单3、由公司经理公布公司经营状况与产品退市公告4、专题：保险基础知识(附

7、）5、保单体检：（附：见保单体检报告）备注：体检组与产品解析（促成组）一定要分开，不然客户会有假意体检，强行销售的感觉。体检者不讲产品，产品解析者不体检！责任明确，但要做到相辅相成！、6、补充投保利益解析（促成）7、领取答谢奖品（现场不领，三天内送至客户有利于追踪）保单体检组织运作与流程此表：体检组专家配合已填写好的明细表进行万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究注意事项一个策略两个支点三个到位万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究策略执行者的坚持敬业与专业!策略一把手认同支持配合团队成员信赖与积极参与一

8、个策略两个支点!统一战线!万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究策略推广的坚实后盾一、上级领导的高度认可、配合与支持！(一把手工程)二、团队成员的信赖与积极参与！（可与之生，可与之死，而不畏危也！荣辱与共我们